THE
STING (1973)
THE
EMPIRE STRIKES BACK (1980)
DEAD
POETS SOCIETY [1989
William O'Neil,
Notable proponents of this strategy include Philip Arthur Fisher, Jim Slater,
Peter
Lynch and Warren Buffett, although the latter has often
maintained that there is no theoretical difference between value
investing and growth investing.
Overview: Growth investing is the philosophy of
investing in a security that shows signs of above-average earnings growth as
compared to its industry or the overall market, even if the security appears
expensive from a price-to-earnings or price-to-book perspective.
Theory: In addition to above average earnings
growth, the theory behind growth stock investing, as opposed to value
investing, is that stocks breaking into new price highs have no overhead
supply. Because there is no overhead supply with stocks breaking into new price
highs, the stock runs into less resistance.
People: William O'Neil, who is recognized as the
father of growth stock investing dubbed this phenomenon the "Great Market
Paradox". O'Neil in his book "How To Make Money In Stocks"
claims to have researched the greatest winning stocks, and developed the
"CAN SLIM" system that is largely the basis of growth stock
investing.
This style
of investing is also called capital growth investing since growth investors
seek to maximize capital gains, not income from dividends. Companies that
generally fall under this category tend to be driven by new technologies and/or
domination of a niche market.
AZN
IXJ
IVV
IVW
IVE
IWR
IWP
IWS
IWM
IWO
IWN
VNQ
VIG
EFA
ILF
WEE
SHY
DIA
QQQ
SPY
VTI
LQD
SHY
TLT
IEF
EWW
IWB
IWM
IWV
IVV
ILF
RWR
http://www.stockscreening101.com/cnbc-stock-screener.html
https://www.motifinvesting.com/benefits/unique-ideas
http://thesovereigninvestor.com/exclusives/stocks-economy-on-verge-of-collapse/?z=388480
The Uberization of Money
https://www.google.com/webhp?sourceid=chrome-instant&ion=1&espv=2&ie=UTF-8#q=The+Uberization+of+Money
The Uberization of Money
http://www.bankaholic.com/sem/savings-rates/?ic_id=bah_bing_sem_s&ec_id=m8009816&s_kwcid=AL!1325!10!8535733393!20977858342&ef_id=Vh-JTQAABPtGfhmG:20151015154205:shttp://freebies.about.com/od/otherfreebies/ss/never-spend-money.htm?utm_source=zergnet&utm_medium=tcg&utm_campaign=zergnet-test-634947#step2
https://www.sprottmoney.com/blog/the-derivatives-market-bets-bookies-and-fraud.html
The Derivatives Market: Bets, Bookies, and Fraud - Jeff Nielson
No one “understands” derivatives. How many times have readers heard that thought expressed (please round-off to the nearest thousand)? Why does no one understand derivatives? For many; the answer to that question is that they have simply been thinking too hard. For others; the answer is that they don’t “think”, at all.
Derivatives are bets. This is not a metaphor, or analogy, or generalization. Derivatives are bets. Period. That’s all they ever were. That’s all they ever can be. This can be easily illustrated by simply examining and defining some of the more well-known “derivatives”, meaning those derivatives with whom everyone is familiar with their labels.
Let’s start with the two largest and most-important forms of this gambling (and fraud): “interest rate swaps” and “credit default swaps”. What is an interest rate swap? This is a bet between a banker (i.e. the people who control interest rates) and a Chump, on which direction an interest rate will move.
Can anyone see a problem with this form of gambling/fraud? Correct. If you place bets on the direction of interest rates against the criminals who control those interest rates, you’re probably going to lose on those bets, almost all of the time. Is this what we saw in the interest rate swap “market”?
Not at first. At first the Chumps were allowed to win – on their small bets. That’s how you gets lots and lots more Chumps to get suckered into the scam, and how you get the Chumps to place larger and larger bets. But after the initial “success” of the Chumps, it was lose, lose, lose.
Case in point, self-declared “economic genius”: Larry Summers, former Treasury Secretary of the United States, and at that time, President of Harvard. No one thinks that Larry Summers knows more about economics and finance than Larry Summers. So it should be no surprise that this “genius” decided to bet against his friends the bankers in financing Harvard’s debt, via interest rate swaps.
How did he do? Summers managed to lose nearly $1 billion in financing a mere $2 billion of debt. To be more precise, not only did Harvard pay the full rate of interest on their debt, but (thanks to Summers’ gambling) the university paid an additional $900+ million in “penalties” – to avoid losing even more moneyon Summer’s gambling.
That’s what happens when you bet on interest rates against the people who create those interest rates. It’s obvious fraud, and it has resulted in at least one jurisdiction filing criminal charges against three of the largest fraud-factories in this scam: JPMorgan Chase & Co., Deutsche Bank, and UBS. But that’s all “old news” now.
To really understand “the derivatives market” as a whole requires understanding exactly what it is: history’s largest book-making operation (i.e. bookies). This is all that this rigged casino has ever represented: bookies taking bets. Here readers also need to understand how a bookie’s “market” operates.
Bookies take bets according to “odds”, the prevailing gambling-ratio for that particular bet, or the price it costs to place that bet. But these odds change over time. How do they change? They change based on the amount of money placed on each side of the bet. When more money is placed on one side of the bet, the price to place the bet (on one side) declines, while the price to place the bet on the other side rises.
The gambling itself moves the market. The financial crime syndicate noticed how this gambling operated, and figured out how they could create their own “book-making operation”, where all the bets were rigged, and where these banksters were not only allowed to take bets (i.e. act as bookies), they would also be allowed to place bets, in this same market. All they had to do was to make-up a bunch of euphemisms to hide this systemic crime.
Here we see fraud in its most-elementary form. ‘Legitimate’ bookies never bet in their own “market”. Even in the world of quasi-illicit gambling, it is recognized that allowing this would allow bookies to rig their own gambling. But not in the world of “banking” and “derivatives”. Here the biggest bettors in this fraudulent gambling (by many orders of magnitude) are the bookies themselves.
Goldman Sachs -- $47.7 trillion
Bank of America -- $53 trillion
Citigroup -- $56 trillion
JPMorgan -- $78.1 million
This is totally illegal, in so many different ways. To begin with, most of these “derivatives” (i.e. bets) were illegal, until the Clinton regime obliterated most U.S. financial regulation, and simply stopped enforcing any laws that still remained on the books. This criminality was then rubber-stamped and extended by the subsequent Bush Jr. and Obama regimes.
Secondly, and as noted, there is only one “legal” limit for the amount of gambling that these bookies should be allowed to place in their own “market”: $0. But, of course, to penalize this illegality, you need to havelaws, and the derivatives fraud-market is totally lawless. How lawless? Not only are the bookies allowed to bet massively in their own casino, these bookies/gamblers/criminals are allowed to “regulate” their own casino.
When is a Crooked Casino not a “crooked casino”? When the crooks are also the cops.
Thirdly, it is massively illegal to see “concentration” to this degree in any market. Yet in the world of “banking” we see this crime syndicate with similar “concentrations” of its dirty money in virtually every nook-and-cranny of the financial world.
But we’ve still only barely begun to scratch the surface on this organized crime. This brings us to a second, and even more financially destructive form of illegal gambling: “credit default swaps”? What is a credit default swap? It is a bet placed on the odds that a particular nation (or corporation) will default on its debt.
This particular form of the bankers’ illegal gambling was outlawed for nearly 100 years (in the United States) based on anti-gambling statutes. It is now used by the banking crime syndicate to (literally) destroy the economies of entire nations.
What do we already know about book-making operations and “odds”? By massively piling your bets on one side of the ledger or the other, you move the market itself. How does this enable these financial terrorists to destroy the economies of nations? Simple.
What happens any/every time the banksters use their massive betting in the CDS market to “change the odds”, and thus move the market itself? The scam then moves onto the next tag-team partner: the Corporate media.
The Corporate media reports that the “odds” of a particular nation defaulting have suddenly soared or plunged. Does this mean anything? No, it means nothing at all other than the bets on one side have suddenly gotten extremely lop-sided. But that’s not what the Corporate media says.
What these stooges report is that the “risk” of a particular nation defaulting has suddenly soared or plunged. This is not the same thing. The “risk” that a nation will default is based upon the economic fundamentals of that nation – and not based merely upon the gigantic bets of known criminals.
However this media lie is then passed along to the next tag-team partner in this fraud/crime: the ratings agencies. These corrupt mouthpieces then “assess” this “news” from the Corporate media. And based upon the (supposed) “change in risk” – where nothing has “changed” at all except the bankers’ gambling – the credit rating agencies then assign higher or lower ratings, based upon the bankers’ original fraud in the derivatives market.
This moves interest rates. When these “official” ratings agencies change their “official” ratings, nations must pay either more interest or less interest on their debts. We saw the most obvious example of the bankers’ economic terrorism directed against Greece.
Using manipulation of the credit default swap market (and the lies of their accomplices), the banking crime syndicate drove the interest rate on Greek debt as high as 30%. To put this into perspective; in the equally bankrupt United States, the equally corrupt Federal Reserve has been too cowardly to raise the U.S. interest rate from 0% to 0.25% (despite seven years of promises)-- because it’s afraid this Ponzi-scheme economywould immediately implode.
What would happen to the United States if it had to pay 100 times more interest on its debts, like Greece? Ka-boom! And in less time than it takes to say “ka-boom.”
Having done a little bit to expose the overall fraud and criminality of these bets and the crime syndicate “bookies” themselves, these “derivatives” can now be discussed in a more familiar tone. What is a “gold derivative”? It’s a bet on the direction in which the price of gold will move.
What is a “silver derivative”? It’s a bet on the direction in which the price of silver will move. What is an “oil derivative” or “copper derivative” or “coal derivative”? Same thing. Yes, we can invent “gold derivatives” (or silver derivatives) which are different from this, just as we can devise/imagine different ways to bet on gold or silver.
The precise form of the bet is irrelevant. What is relevant is that merely through this crime syndicate placing its multi-trillion dollar bets in its own, rigged casino, these bets “influence” the corrupt markets of our ‘real’ world. Indeed, where does the word “derivative” come from? These are bets which (like all bets) are “derived” from the real world. Gamblers need something to bet on: a derivative.
Obviously one could write many books on the bankers’ assorted crimes in this “market”, and the refusal of our corrupt governments to interfere with this blatant criminality and market-rigging. However space is only available for one, further observation.
How corrupt, illegal, and utterly irredeemable is the fraudulent casino which the banksters call “the derivatives market”? When these criminals actually manage to lose on their own gambling (despite rigging these markets, themselves), they simply refuse to pay.
In the real world, any casino (legal or otherwise) which refused to pay when the “house” lost would quickly be driven out of business – one way or another. But we don’t live in the real world. Almost all of us live inthe Wonderland Matrix: a magical realm where “bookies” are allowed to place bets in their own book-making operations, there are no laws, and nothing ever has to make sense.http://theeconomiccollapseblog.com/archives/stock-market-crash-october-2015-9-of-the-16-largest-crashes-in-history-have-come-this-month/crash-warning-danger-sign
Most Comments
- Investors: The $1 Billion Armageddon Trade Placed Against The United States - 107 comments
- Why The Apple Inc. Sell-Off Is Just Getting Started - 49 comments
- Gerald Celente: EU Collapses In 90 Days, Bank Holiday and War - 47 comments
- Tesla Motors Inc (TSLA): The Worst Company On Earth - 29 comments
- Gold Prices: Why Have Gold Bugs Been So Wrong? - 27 comments
- Apple Inc.: Short It and Don't Buy The Hype On David Einhorn - 27 comments
- The Stock Market Crash May Be Near For ETF Investors - 22 comments
- Why The Sun Is Setting On Gold - 22 comments
- Did You Fall For This Silver Conspiracy Theory? - 21 comments
- Apple Inc.: Why You Should Quit The Stock - 20 comments
- Anyone With Half A Brain Should See That A Gigantic Economic Collapse Is Coming - 19 comments
- Jim Rogers’ Warning: Riots Coming To America - 19 comments
- 25 Fast Facts About The Federal Reserve You Need To Know - 15 comments
- One World, One Currency? - 14 comments
- How Far Can Silver Bounce? - 13 comments
Sin usan computadora
En 7 minutos
Value line
The value line investment survey
Summery and Index
Highest growth stocks
En la columna de time lines de esta lista pone un circulo rojo en las que tengan un numero 1. Y en la misma pagina en la columna de industry rank 1. Le pones un circulo rojo . Y usando la columna industry rank usando los numerous mas bajos que tengan circulos en time lines al mismo tiempo.
Time lines #1
Industry rank si ay numero unos major, y sino los numerous mas bajos que encuentes, y escoje 5 companias. Divide tu dinero en 5 y compras cada 13 semanas sin romper las reglas. Y alguna compania todabia esta en 13 semanas despues, necesitas rebalanciar y solamente 4 % de dinero de trading. Cada 13 semanas haces lo mismo. Si no rebalanceas puedes perder. Esta formula da una gancia de 25.5% annual. Esta formula es muy ponderosa. Talves algunos tiempos talves ganes mas oh pierdas un poco.
No requiere computadora
Toma una hora cada mes oh cada 3 meses.
Unsando: Value line
and
INVESTOR Busienes daily
VALUE LINE INVESTMENT SURVEY
Summary and Index
Go to : Time lines stocks ranking #1
Divide en dos margines iguales.
Now go to INVESTOR Business daily
En las columnas de earnings per share ranking # 99 tiene mejores ganacias (or the highes the better)
En la columna de relative price strangh #99 (or the highes the better)
En tu copia puedes colar seleccionando las que tengan la mejor va ser la que tenga el numero mas alto en relative price strangh #99 y espues vez el numero the ranking earning per share. Debes hacer cada mes oh cada 3 meses. Y no rompas las reglas.
ANALYSAR EL PROCESO DE
WINDOW IN WALL STREET.
Corer modelos
USING: Value Line Investor business daily
STANDARD AND POORS
Wall street journal
Barron’s
La list con mas volume de trading
USANDO LAS 2 LISTAS: NASDAQ AND NYSE
El precio de UN stock mientras mas Alta, mas exitosas. Usando el precio de una company serial ba de $20 Para Arriba. Para hacer trading una company tiene que tener buenas ganacias. Que cada trimester a Ganado mas y gana con aceleracion oh momentum, porque el precio ba a seguir subiendo. Las companies que debes elejie tengan productos rebolucionarios y nuevos, que sean la mas esclusiva entre las lideres. Que la compania este en lider and de moda en ese momento que bas a comprar. La compania tiene que mover para poder hacer trading. Y que tengan un percentage en las instituciones grandes. Tienes que tener disiplina y constancia y no romper la reglas
Go to: summery and index time line (value line)
Value line investment survey
summery and index time line (value line)
You will find the 50 time line stocks
companies Ranking # 1
Ranking 99 de ganacias
Earning per share 99
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
http://money.cnn.com/2008/09/29/markets/markets_newyork/index.htm?cnn=yeshttp://www.bing.com/finance/stockscreener?query=Highest-Yielding%20S&P%20500%20Stocks
You have no recent quotes
chg | %
0.108
|
+0.0087.50%
|
||
2.37
|
-0.08-3.27%
|
||
2.46
|
-0.07-2.77%
|
- Markets
- News
- Portfolios
- Stock screener
- Google Domestic Trends
SmartMoney.com:
Reflexion Personal Para El Proposito Personal
Descubrir Loquee Funciona.
Buscar La Verdad Y Seguirla Buscando!. Mal De Muchos Consuelo De Tontos. Toda
La Vida Tiene Un Precio. Paga Su Precio Para Vivir Bien. La Vida Real Aprovecha
Todo Hoy!! Y Mañana (Únicamente) Muchas Personas Llegan A Morir Si Haber
Vivido. La Vida Te Esta Ofreciendo Caminos Nuevos. Todo Loquee Tienes Es
Prestado Y Temporal. "Smell The Roses On The Side Of The Road". En La
Vida Siempre Se Puede Vivir Mejor. Si Haces Loquee Te Dicta Tu Corazón Y Eres
Honesto Te Vivían!. "Puedes Tener Razón Oh Puedes Vivir Bien" . Tener
Razón Pero No Tener Relación. Las Dos Pregunta?
1. Que Sentido Le Das A Tu
Vida?
2. Que Realmente Lo Deseas?
Ayudar, Descubrir, Aprender.
Deseamos Queremos Todos!
No Sabemos Como Triunfar
.Tenemos Excusas,
Pero No Éxito
. Vas A Tener Loquee Esperas!
Si Piensas Negativamente. Los Ricos Son Positivos! Tener Razón Veces Vivir
Bien. Escoja Que Deseas. No Puedes Dejar Que Te Ayuden? Deja Que Te Ayuden! Y
Estarás Abierto Y Flexible. Ser Honesto Y No Tener Manipulaciones Una Persona
Cerrada Y No Esta Lista, No Podrás Obligar Ni Manipular. Cada Persona Decide
Por Si Sola! Si Una Persona Es Negativa Y Quiere Ayuda
Solamente Si Quiere Cambiar!.
Fracasa Porque Pienza Que Las
Oportunidades No Esta Con Ellos. Cuando Lo Busca Su Éxito Lo Encontrara!.
*Salga A Busca El Éxito De Uno Mismo, El Conocimiento Como Ser Exitoso Aprenda!
Busque Información!
Busque Conocimiento, Aprenda
De Los Demás Que Ana Logrado
Con Personas Con Experiencia Y
Pague Su Precio! Deje La Gratuita, Viajar. Mejor Educación Para Los Niños Etc..
El Dinero No Es Malo Ni Bueno (Una Herramienta Para Vivir Mejor Y Mejorar La
Sociedad
*Conformismo Aceptar Su
Carencia. Y Aceptar Ser Pobre* Trabajar Por: Obligación, Carencia De Conocimientos
Arrogante Y Sabela Todo! Es El Enemigo Numero Uno! Porque Ya Lo Sabe Todo! Su
Arrogancia. Como Salir Para Buscar Y Lograr Independencia Financiera Que El
Dinero Trabaje Por Ti!.
Independencia Financiera, Es
Hacer Y Trabajar Porque Le Gusta Y No Por Obligación. Vencer El Miedo Al
Fracazo! Y Es Necesario Que Sepa Que Si Puede.
No Abandones Tus Metas..
Yo Nunca Abandono, Yo Nunca
Abandono,
Yo Nunca Abandono Un Paso Mas.
Crea Hábitos De Éxito
Manejando Situaciones De La Vida Real!
Yo Si Puedo Yo Si Puedo
Hoy Soy Feliz
Hoy No Voy A Criticar
Hoy No Voy A Quejarme A Quejarme
Hoy No Voy A Enojarme
Hoy No Voy A Angustiarme
Ideas Conceptos , Principios
Cero Enojos Angustia
Cero Quejas Miedos
Cero Excusa
Busca El Conocimiento Que Es
Lo Único Que
Te Va A Sacar Adelante!!!!
Las Personas Exitosas No
Necesitan Ninguna Excusa!!!
Cada Ves Que Te Enojas Estas
Viviendo Mal!
Cuales Son Las Dos Cosas Que
Mas Daño Les Hace Al Ser Humano?
1 La Carencia De Conocimiento.
2 El Egoísmo!!!
*Cual Es El Reto Mas Grande De
Tu Vida?
*Buscar La Verdad Dentro De
Uno Mismo
*Entender Que Solo Ayudando A
Los Demás Pude Hacer Su Tarea
Líder Tiene Que Ser Y Hacer Tu
Vida Sin Seguir A Nadie!
*Descubrir Cual Es La Tarea Y
Hacerlo Por Placer
Servir, Amar, Disfrutar,
Ayudarlos
CONCENTRARSE EN LA OTRO SER HUMANÓ*
*EL SER UNAN NO SABEMOS EL PODER QUE TENEMOS! ASTA CUANDO
LO NECESITAMOS TODO SER HUMANO PRODUCE, PLACER OH DOLOR.
*TOMAR DECISIONES CON PLACER INMEDIATO. Y NO VERAS EL
DAÑO A LARGO PLASO
CUANDO TIENES MIEDO A ALGO HASLO! PARA QUE TE QUITE EL
MIEDO
* NINGUNA SORPRESA ME SORPRENDE *CREAR HÁBITOS DE
TRIUNFO*
*LOS ACTOS HUMANOS LOS HACEN LAS PERSONAS QUE TIENEN LOS
OJOS ABIERTOS!
DATE A TI MISMO ARMONÍA FELIZIDAD BUENA VIDA!. AS LOMEJOR
QUE PUEDAS NO IMPORTA SI NO TE ENTIENDEN!
NECESITAS TENER 8 REQUISITOS PARA LOGRAR ESTAS 2 METAS.
1. CREER QUE SI SE PUEDE LOGRAR, CREER QUE YO PUEDO QUE
EL MUNDO ESTA A MI FAVOR CREE DENTRO DE MI.
2. RAZONAR: Usar tu mente para controlar las emociones
negativas.
3. Mejorar : Mejorar tus creencias
4. Sembrar: Actuar: Servir, Creer (Haciendo que otros
humanos estén mejor.
5. ELIMINAR EL EGOÍSMO!
6. CAMBIAR LOS HÁBITOS: Manera de ser. hacer otras cosas,
descubrir quien eres tu! Cambia hoy.
7. PERSEVERAR: No abandones tu esfuerzo! Seguir y llegar
al triunfo personal!
8. METAMORFOSEA:
El conocimeinto : si es imortante estudia de noche (y
pulirse) para obtener
conocimiento es mas fácil, entiende, sufre menos le sobra
el dinero! Todos necesitamos ayuda desde que nacemos ata que morimos!!! Cuando
una sabe resolver el problema (cuando uno no sabe * SUFRE EL
PROBLEMA*
1. LA CIENCIA ES LA BÚSQUEDA DE LA VERDAD* El miedo es un
instrumento del ser humano.
2. La
pobres es un malabito.
3. El que no tiene dinero, es porque tiene excusaa
5. Enfermedad de YO YA SE! ES UNA ENFERMEDAD!
6. LA GRATUITAS: NADA ES GRATIS!
7. Quitada la gratitis, no aceptes nada gratis
El sistema financiero de este país y del mundo se esta derrumbando! No ávido una oportunidad como esta tan importante de cómo protegerse, de loquee esta pasando en este momento! En el área de la baya todavía estamos bien. (RELATIVAMENTE HABLANDO) Las cosas antes de mejorase se ba empeorarse, y como aprovechar! Ay una coyuntura especial de la economía, los bancos esta bajados, los que los ve ba poder aprovechar! La gasolina, comida, bancos, casas, millones de personas ban a perder la vida, ban a matar un montón de seres humanos por hambre!
Tu sabes cuanto le prestaban por cada dólar 30 centavos en el dólar a Liman Brother. Los bancos no les prestan a nadie, los bancos no seconfian de nadie. Por eso el gobierno esta tierndo billones par ver si puede ayudar en algo para los prestamos.
3. El que no tiene dinero, es porque tiene excusaa
5. Enfermedad de YO YA SE! ES UNA ENFERMEDAD!
6. LA GRATUITAS: NADA ES GRATIS!
7. Quitada la gratitis, no aceptes nada gratis
El sistema financiero de este país y del mundo se esta derrumbando! No ávido una oportunidad como esta tan importante de cómo protegerse, de loquee esta pasando en este momento! En el área de la baya todavía estamos bien. (RELATIVAMENTE HABLANDO) Las cosas antes de mejorase se ba empeorarse, y como aprovechar! Ay una coyuntura especial de la economía, los bancos esta bajados, los que los ve ba poder aprovechar! La gasolina, comida, bancos, casas, millones de personas ban a perder la vida, ban a matar un montón de seres humanos por hambre!
Tu sabes cuanto le prestaban por cada dólar 30 centavos en el dólar a Liman Brother. Los bancos no les prestan a nadie, los bancos no seconfian de nadie. Por eso el gobierno esta tierndo billones par ver si puede ayudar en algo para los prestamos.
FORMULA #7
En 7 minutos
Value line :
Go to: The value line investment survey.
Then: Summery and Index: Highest growth stocks
En la columna de time lines de esta lista pone un circulo rojo en las que tengan un numero 1. Y en la misma pagina en la columna de Industry Rank 1. Le pones un circulo rojo . Y usando la columna Industry Rank usando los numerous mas bajos que tengan circulos en time lines al mismo tiempo.
Time lines #1
Industry Rank #1 oh numerous mas bajos que encuentres.
Industry rank si ay numero unos major, y sino los numerous mas bajos que encuentes, y escoje 5 companias. Divide tu dinero en 5 y compras cada 13 semanas sin romper las reglas. Y alguna compania todabia esta en 13 semanas despues, necesitas rebalanciar y solamente 4 % de dinero de trading. Cada 13 semanas haces lo mismo. Si no rebalanceas puedes perder. Esta formula da una gancia de 25.5% annual. Esta formula es muy ponderosa. Talves algunos tiempos talves ganes mas oh pierdas un pico.
FORMULA #8No requiere computadora.
Toma una hora cada mes o cada 3 meses.
Unsando: Value lineandINVESTOR Busienes daily
VALUE LINE INVESTMENT SURVEY
Summary and Index:
Go to : Time lines stocks ranking #1
Divide la hoja de papel en dos margines iguales.
Now go to: INVESTOR BUSINESS DAILY
En las columnas de earnings per share ranking # 99 tiene mejores ganacias (or the highes the better)
En la columna de relative price strangh #99 (or the highes the better).
En tu copia puedes colar seleccionando las que tengan la mejor va ser la que tenga el numero mas alto en relative price strangh #99 y espues vez el numero the ranking earning per share. Debes hacer cada mes oh cada 3 meses. Y no rompas las reglas.
ANALYSAR EL PROCESO DE: WINDOW IN WALL STREET.
Correr modelos :
S&P500
Wall Street Journal
Barron’s
La list con mas volume de trading
USANDO LAS 2 LISTAS: NASDAQ AND NYSE
El precio de UN stock mientras mas Alta, mas exitosas. Usando el precio de una company serial ba de $20 Para Arriba. Para hacer trading una company tiene que tener buenas ganacias. Que cada trimester a Ganado mas y gana con aceleracion oh momentum, porque el precio ba a seguir subiendo. Las companies que debes elejie tengan productos rebolucionarios y nuevos, que sean la mas esclusiva entre las lideres. Que la compania este en lider and de moda en ese momento que bas a comprar. La compania tiene que mover para poder hacer trading. Y que tengan un percentage en las instituciones grandes. Tienes que tener disiplina y constancia y no romper la reglas
Go to: summery and index time line (value line)
Value line investment survey
summery and index time line (value line)
You will find the 50 time line stocks
companies Ranking # 1
Ranking 99 de ganacias
1. Earning per share 99
2. Relative price 99
Invirtiendo en el mercado de valores.
ganancias del futuro usando buenos principios y logica. Mas que todo tener pasiencia. Tener humildad, porque nadie sabe si el mercado ba a subir oh bajar!!!
Usando wallstreet, barons, investors business daily.
Con mas volumen de trading en el dia anterior. Y tomando encuenta que un porcentage de estas acciones ya estrn en las manos de instituciones grandes. Con la historia de mas de 52 semanas.
formula 1:
1. Value line investment survey
•Summary and index
Highest growth stocks
Time lines
De la colunma time lines
time lines: with number 1!
industry rank:
industry rank number 1 and 2 and 3
The lowes the better!!!
Nesesitas 5 vompanias.
Escojes 5 companies con timelines con número 1. Que tambien tienen Los numeros mas bajos en industry ranking 1, 2, 3, and 4.
Eso es todo!!!
2. investors business daily
Las columnas. EPS & RPS 99-98
EPS: 99-98
earnings per share.
RPS: 99-98
Relative price strength
Summary and index
Timely stocks 100 majores companias
Las que tengan el número mas alto en EPS and RPS.
Tines que hacer cada 3 meses. El trading de estos stocks.
S&P 500
NASDQ
tienes que ser realista
Las companias que esten en las mejores condiciones cuado se cae todo el mercado. Diseniando un plan de largo tiempo. Los invercionostas Siempre invierten a largo plazo.
http://www.smgww.org/
SEARCH
MOST POPULAR TODAY PROGRAMS MARKETS:
U.S. & Canada Europe & Middle East Latin America Asia Emerging Markets
Hot Stocks
INVESTING
INDUSTRIES
PERSONAL FINANCE TECH
ECONOMY & POLITICS
GENERAL
FEATURES
U.S. & Canada Europe & Middle East Latin America Asia Emerging Markets
Hot Stocks
INVESTING
INDUSTRIES
PERSONAL FINANCE TECH
ECONOMY & POLITICS
GENERAL
FEATURES
Sin usan computadora
En 7 minutos
Value line
The value line investment survey
Summery and Index
Highest growth stocks
En la columna de time lines de esta lista pone un circulo rojo en las que tengan un numero 1. Y en la misma pagina en la columna de industry rank 1. Le pones un circulo rojo . Y usando la columna industry rank usando los numerous mas bajos que tengan circulos en time lines al mismo tiempo.
Time lines #1
Industry rank si ay numero unos major, y sino los numerous mas bajos que encuentes, y escoje 5 companias. Divide tu dinero en 5 y compras cada 13 semanas sin romper las reglas. Y alguna compania todabia esta en 13 semanas despues, necesitas rebalanciar y solamente 4 % de dinero de trading. Cada 13 semanas haces lo mismo. Si no rebalanceas puedes perder. Esta formula da una gancia de 25.5% annual. Esta formula es muy ponderosa. Talves algunos tiempos talves ganes mas oh pierdas un pico.
FORMULA #8
No requiere computadora
Toma una hora cada mes oh cada 3 meses.
Unsando: Value line and INVESTOR Busieness daily
VALUE LINE INVESTMENT SURVEY
Summary and Index
Go to : Time lines stocks ranking #1
Divide en dos margines iguales.
Now go to INVESTOR Business daily
En las columnas de earnings per share ranking # 99 tiene mejores ganacias (or the highes the better)
En la columna de relative price strangh #99 (or the highes the better)
En tu copia puedes colar seleccionando las que tengan la mejor va ser la que tenga el numero mas alto en relative price strangh #99 y espues vez el numero the ranking earning per share. Debes hacer cada mes oh cada 3 meses. Y no rompas las reglas.
ANALYSAR EL PROCESO DE
WINDOW IN WALL STREET.
Corer modelos
USING: Value Line Investor business daily
STANDARD AND POORS
Wall street journal
Barron’s
La list con mas volume de trading
USANDO LAS 2 LISTAS: NASDAQ AND NYSE
El precio de UN stock mientras mas Alta, mas exitosas. Usando el precio de una company serial ba de $20 Para Arriba. Para hacer trading una company tiene que tener buenas ganacias. Que cada trimester a Ganado mas y gana con aceleracion oh momentum, porque el precio ba a seguir subiendo. Las companies que debes elejie tengan productos rebolucionarios y nuevos, que sean la mas esclusiva entre las lideres. Que la compania este en lider and de moda en ese momento que bas a comprar. La compania tiene que mover para poder hacer trading. Y que tengan un percentage en las instituciones grandes. Tienes que tener disiplina y constancia y no romper la reglas
Go to: summery and index time line (value line)
Value line investment survey
summery and index time line (value line)
You will find the 50 time line stocks
companies Ranking # 1
Ranking 99 de ganacias
1. Earning per share 99
2. Relative price 99
WINDOW IN WALL STREET.
http://money.cnn.com/2008/09/29/markets/markets_newyork/index.htm?cnn=yeshttp://www.bing.com/finance/stockscreener?query=Highest-Yielding%20S&P%20500%20Stocks
Mary Willett, CRA, CRC, Willett ConsultingCurt Morrow CFP®, ChFC, CRC®, NationwideAs fiduciaries, state and local government employers are responsible for the adequacy andappropriateness of the investment options that are included in their defined contribution anddeferred compensation plans. This responsibility can be assigned to a board or committee,internal staff, or contract service provider, such as a third party administrator or consultant.Because fiduciary responsibility cannot be completely delegated, employers should have abasic understanding of diversification and asset allocation, and how it can help investorsminimize risk, to allow them to evaluate the adequacy of their plan’s investment menu. This istrue even if selecting and monitoring investments are completely outsourced and assigned to acontract service provider.This brochure has been prepared to discuss:why diversification and asset allocation are important in defined contribution planswhat are the asset classes generally used in defined contribution planswhat employers should do to promote asset allocation in participant accountscurrent trends in defined contribution plansDiversification versus Asset AllocationThe phrase “don’t put all your eggs in one basket” is often used as an illustration ofdiversification. Having all investments in a single security or issuance can result in the entireportfolio being wiped out if the investment goes bad. Diversification…or the action of spreadinginvestments among various securities or investments…can reduce this risk.In a public sector defined contribution plan, the most common investments offered toparticipants are mutual funds that are, by design, diversified because they hold multiplesecurities designed to meet the same objective within a single portfolio. More conservative,fixed investments, such as stable value funds and fixed annuities are also diversified, as theytypically contain securities or bonds from a variety of issuers.Asset allocation is a strategy that diversifies an individual’s investments beyond multiplesecurities and spreads dollars over several investment classes (stocks, bonds, cash, etc.).Research shows that it's the asset allocation of investments that accounts for nearly 92% of thevariability of returns for the total portfolio holdings. This is because each asset class has distinctcharacteristics and, historically, reacts differently under the same market conditions.By strategically diversifying investments by asset categories, declines in any one particularasset class can be offset and the fluctuations of the performance of the total portfolio may bereduced. Although these strategies are designed to mitigate the risks of fluctuation, the use ofdiversification and asset allocation does not guarantee that participants will be protected againstloss in a declining market.In addition to mitigating risk, an appropriate asset allocation strategy will reduce the likelihood ofparticipants trying to time their buys and sells to the ups and downs of the market. This meansthat they won’t be “buying high and selling low” when their timing is off, and their dollars willremain in the market during down cycles and benefit from rallies as they develop.May 12, 2005Page 2 of 8Asset allocation strategies are established to meet the individual needs of each investor basedon their time horizon (the amount of time their dollars will be invested), risk tolerance andretirement income goals. As a result, there is no “one size fits all” when it comes to assetallocation strategies and the investment products available in your defined contribution planshould cover all of the core asset classes.Overview of asset classesGenerally, the investments that are available todefined contribution plan participants will fallunder three broad categories: stocks, bonds andcash and fixed rate equivalents. There areseveral subcategories within these segmentsthat will also provide further diversification toparticipants to maximize potential returns whilereducing risk. The following discusses thevarious asset categories and how they aregenerally used (or not) in a defined contributionplan.Cash and fixed rate equivalents:Most defined contribution plans will providebetween one and three investment choices inthis asset category. These investment vehiclesare a core component of an appropriate assetallocation strategy to provide security andguarantee of investment principal. They generally are considered low risk and provide a smallto modest return. These options include: Stable value funds are typically commingled funds that may invest in GuaranteedInvestment Contracts (GICs), Bank Investment Contracts (BICs), synthetic GICs,Government-backed securities, and bonds. Maturities and duration of these portfolios areusually two to five years. Interest earned on this type of investment generally fluctuates ona daily basis. Fixed annuities are general account obligations offered by insurance companies. Theinsurance company guarantees the return of principal and typically provides a minimumguaranteed interest rate for the current quarter, current year, and/or life of the contract.These investments typically have a longer maturity period, with some securities maturing in10, 20, or more years, and may include corporate mortgage bonds, corporate bonds,government securities, Treasury and Government-backed securities. Guarantees aresubject to the claims-paying ability of the issuing insurance company. Bank or credit union savings options are normally insured by federal or state agencies.Investments are typically short-term and provide interest at current market rates that may beadjusted on a quarter, semi-annual or annual basis. Money market mutual funds are short-term investments that typically mature in less thanone year. Investments generally include certificates of deposit, bank repurchaseUnder ERISA 404(c), fiduciaries can potentiallylimit their liability for participants’ decisions byfollowing certain requirements when establishingthe slate of investment options. Although publicplans are not subject to ERISA, these can beused as guidelines. The basic requirements of404(c) are:offer a broad range of diversified coreinvestment options with different risk orreturn characteristicsallow participants to make changes to theirinvestment decisions with a frequency that isappropriate for the options being offered; forexample they must be allowed to redirectinvestments in at least three of the coreinvestments at least once per quarterprovide written information that they havethe right to direct the investments held intheir accountMay 12, 2005Page 3 of 8agreements, Treasury securities, and commercial paper. Interest earned will fluctuate on adaily basis. An investment in a money market or cash fund is not insured or guaranteed bythe FDIC or any other government agency. Although the fund seeks to preserve the valueof your investment at $1.00 per share, it is possible to lose money by investing in the fund.Bonds:Bond investment options provide participants with a low to moderate risk/return alternative.Bond mutual funds may invest in a mix of government and corporate bonds. These fundstypically offer a higher rate of return than cash-type investments and carry a higher level ofinvestment risk than cash equivalents. A defined contribution plan will typically offer betweenone and four bond investment choices that include the following. High-quality domestic bonds are usually investment-gradebonds that have been rated B or higher by leading bondrating agencies. These investments may be short-term(three years or less in duration), intermediate-term (three toyears in duration) or long-term (over 7.5 years induration). Securities offered by government agencies aretypically not subject to default risk. However, theGovernment and its agencies do not guarantee the fund’svalue and they may be subject to market risk caused byfluctuations in interest rates. Bonds issued by corporationsmay be subject to both default and market risk. High-yield domestic bonds are lower quality bonds offeredby corporations. They are typically rated BB or lower byleading bond rating agencies. They have sometimes beenreferred to as “junk bonds”, but can offer higher yields andhigher potential for capital gains than high quality bonds. International bonds are offered by governments or corporations of non-U.S. issuers. Theymay be subject to foreign currency, accounting and political risks that domestic bonds do notexperience. Limited availability of information may also be a factor. However, internationalbonds may offer higher returns than domestic bonds and additional diversification within thebond asset class.Stocks:There are several categories of stock, or equity, investment options that typically are part of theplan’s core investment menu to provide retirement plan participants with the ability to establishan appropriate asset allocation strategy in an attempt to diversify risk. Equities have higherinvestment risk than cash or bond securities. In exchange for assuming this risk, participantsgain the potential for higher returns. Typically, plans offer between 4 and 15 equity funds withinthe following categories: Large cap stocks are issued by companies that have market capitalizations in excess of$8.5 billion dollars. They are typically the older, more established, and well-knowncompanies. The Standard and Poor’s 500 Index is a common proxy for the large cap assetclass. General Motors Corporation and IBM are examples of large cap companies.Bond RatingsRating organizations(such as Standard &Poor’s and Moody’s) ratethe level of risk ofcorporate, municipal andgovernment issuedsecurities based oncurrent research.The rating systemindicates the likelihoodthat the issuer will defaulton interest or capitalpayments. Bond ratingsgenerally range from AAAto D (default).May 12, 2005Page 4 of 8 Mid cap stocks are issued by companies that have market capitalizations between $1.5billion and $8.5 billion. These stocks are from companies that are generally less-seasonedthan those identified as large cap, but are more developed companies than small cap. TheStandard & Poor’s 400 MidCap Stock Index is a common proxy for the mid cap asset class.Tyson Foods and Caesars Entertainment are examples of mid cap stocks. Small cap stocks are issued by companies that have market capitalizations of less than $1.5billion. They may be newer companies with higher debt and/or lower profit margins thanother equities. Stocks of small or emerging companies may have less liquidity than those oflarger established companies and may be subject to greater price volatility and risk than theoverall stock market. The Standard & Poor’s 600 SmallCap Index is a common proxy for thesmall cap asset class. Roto Rooter, Inc. and Yankee Candle are examples of small capstocks. International stocks are issued by corporations that are traded on market exchanges outsidethe U.S. The Morgan Stanley Capital Incorporated Europe, Australasia, and Far East Index(MSCI EAFE) is a common proxy for international stock markets. Certain inherent risks maybe associated with international investing. The Sony Corporation and Honda MotorCompany are examples of international stocks.Within the domestic and foreign equity classes, there are additional defined categories todelineate the investment philosophy or style of the mutual fund investments. The followingprovides an explanation of these three categories: growth, blend or value. Growth funds – these funds invest in stocks of companies that are experiencing a higherrate of growth than other companies. These types of companies may be paying a lowerdividend rate or no dividends, but may have current earnings that are growing at a fasterrate than the market. An example of a growth company would be Microsoft. Value funds – these options invest in stocks of companies that may be out of favor with thecurrent market, but are typically more established companies that pay dividends at a ratehigher than the market average. An example of a value stock would be the Exxon MobilCorporation. Blend funds – these options use a combination of growth and value securities and producereturns that are more in line with the current market conditions. Typically, blend funds willvary their investments towards more growth than value, and vice versa, whenever themarket is appearing to favor one style of investment over another.There are also certain asset classes that are typically found in brokerage options or mutual fundwindows, and not often included in the plan’s core line-up. Specialty or sector funds such asreal estate, precious metals, and financial stock funds are examples of sector funds. Nondiversifiedfunds, those concentrating in a relatively small number of securities or specificsectors, may be subject to greater volatility than a more diversified investment and should beconsidered a vehicle for diversification and not a balanced investment program.What should employers be doing to promote asset allocation?In a defined contribution plan, participants are responsible for their own investment decisions.However, the role of the fiduciary is to make certain that suitable choices are available andMay 12, 2005Page 5 of 8sufficient education is provided so that employees understand the plan’s investments and areable to make appropriate decisions.Promoting asset allocation and providing information on how to establish a suitable investmentstrategy should be an integral part of this educational effort. Past research has shown us thatmany participants fail to make changes to their investment decisions after initial enrollment.Therefore, educational efforts are most critical when employees first establish their investmentstrategies at the time of enrollment. Asset allocation and its importance should continue to bereinforced through on-going participant communications (e.g., newsletters, brochures, Websites, workshops, etc.).In determining a suitable asset allocation strategy, participants must understand their tolerancefor risk in order to potentially receive higher long-term returns (e.g., can they stand to see shorttermlosses on their quarterly statements). Often, the plan’s education will include aquestionnaire as a self assessment tool to help participants understand and identify how muchrisk they are able to withstand.Education will also typically include sample asset allocation portfolios that are geared to differinglevels of risk and/or time horizons. Generally, there are at least three sample models –conservative, moderate, aggressive – to provide examples to participants on how to establishtheir own retirement portfolio. These asset allocation models usually incorporate the sameasset classes, but vary in the amount allocated to each of the asset classes.Once an asset allocation strategy is established, participants must monitor their accounts on anon-going basis. The gains and losses experienced in the underlying asset classes requireparticipants to periodically rebalance their accounts to ensure the portfolio matches their originalasset allocation strategy. Without this action, participants’ investments will become more or lessrisky than originally planned.To address this, the plan sponsor should ensure participants are reminded about rebalancingtheir account at least annually in participant newsletters, workshops, or other communicationefforts. As an enhancement to education, administrators are also offering an automaticrebalancing service within the plan design. This type of service generally allows participants toestablish a diversified portfolio for their account and the plan’s recordkeeping system willautomatically rebalance the dollars within their portfolio when it doesn’t match the allocatedpercentages to each investment by a certain threshold (e.g., out of balance 5% or more).This automated service replaces the need for participants to take action on an on-going basis.However, education efforts need to remind them that their allocation strategies should beperiodically examined (particularly at certain life events, such as marriage, having children,retirement, etc.) to ensure it continues to be appropriate to meet their retirement income goals.Many defined contribution plans are also offering lifecycle or lifestyle funds in their investmentmenus to provide a one-stop approach to asset allocation strategies. These mutual funds allowparticipants to select a single option that is geared to their risk tolerance or time horizon. Theportfolio managers of these funds are responsible for maintaining the asset allocation. Thefollowing describes these investment vehicles. Lifecycle funds – these options provide age-based diversified portfolios that include a mix ofasset classes that are designed to become more conservative overtime - as investors nearDeleted:May 12, 2005Page 6 of 8retirement age and begin receiving distributions from their account. These investmentchoices are generally identified by retirement year (e.g., 2020, 2030, 2040 and so on).An advantage of lifecycle funds is that, once-selected, participants do not need to takefuture action to become more conservative overtime, as the fund manager will automaticallyadjust the allocations as needed in consideration of the stated retirement year. Onedisadvantage is that these funds do not take into consideration individuals’ risk toleranceand other assets that may contribute to the employee’s retirement income. Failing toinclude assets, such as the pension plan and/or social security benefits to be paid toemployees and their spouses, may result in the asset allocation being more conservative oraggressive than needed to meet future retirement income needs. Lifestyle funds – these options provide risk-based diversified portfolios that include a mix ofasset classes that maintain a constant level of risk. This allows participants to make a singlechoice for their retirement investments based on their personal risk tolerance levels.Lifestyle options generally include choices that are conservative, moderate and aggressive.An advantage of lifestyle funds is that once-selected, the manager of the fund rebalancesthe portfolios assets for the goal of maintaining a consistent asset allocation and risk levelover time. One disadvantage is that they require investors to periodically review their risktolerance to determine whether their financial situation has changed since their initialelection. A marriage, change in job, health issues, or an inheritance may require a revisionto the originally selected risk model.An additional choice that public sector plans are beginning to explore are managed accounts,where a professional money manager makes investment decisions for the participant based ontheir individual needs (usually determined by answers to a questionnaire or information from theemployer’s record keeping system). This approach may be more costly than lifecycle or lifestyleoptions but will provide a personal investment plan geared to the individual needs of eachparticipant based on both time horizon and risk tolerance levels.Managed accounts will generally establish the asset allocation portfolio from the investmentoptions offered within the plan’s core menu. Alternatively, the manager may be permitted to usea broader list of investments to provide more flexibility in creating and revising the managedaccounts. After the initial the portfolio has initially been established, participants shouldperiodically review their time horizon and risk tolerance levels based on their current financialand life situations to determine if the basis for the managed account strategy has changed.The above discusses three of the more common types of asset allocation strategies in publicsector deferred compensation plans. Before deciding on an approach that is right for your planand its participants, employers may want to explore other types of asset allocation funds thatare available in the market today.Current TrendsResearch is showing that employees participating in defined contribution plans are beginning tounderstand asset allocation and the importance of diversifying their retirement portfolios. Thereis a long way to go, however, before plan sponsors and program administrators can claim theireducation programs are completely effective and successful in regard to asset allocation.May 12, 2005Page 7 of 8A recent study of public sector plans, America’s Retirement Voice – Public Sector Retirement:Yesterday, Today and Tomorrow,1 confirmed that more employees are creating diversified assetallocation portfolios for their retirement accounts than ever before. In 1999, only 12% ofparticipants in Section 457 deferred compensation plans used three or more asset classes intheir retirement portfolio and 57% were invested in one asset class. At the end of 2003, thenumber invested in three or more asset classes grew to 32% while those with one asset classdecreased to 44%.When examining diversification by participant age, this study found the most notableimprovements over the past five years in the youngest age groups…ages 18 to 25 and 26 to 35,with 39% and 36% increases respectively to the percentage of participants who are investing inthree plus asset classes. As to gender differences, this study showed little difference betweenmale and female participants in regard to asset allocation trends, although females tend to bemore conservative in their investment choices for on-going deferrals.This study also found that the use of asset allocation funds (i.e., lifestyle and lifecycle funds) ison the rise. At the end of 2003, 8% of participants were invested in this fund type. Youngerparticipants (those 18 to 25 years old) were more likely than older participants to select this fundas their only investment option in their portfolio. Females in all age groups were more likelythan male counterparts to use an asset allocation fund as their only investment choice.Another recent study, the 2005 Retirement Confidence Survey,2 found that employees whocurrently are not participating in their employer sponsored defined contribution plans are morelikely to do so if asset allocation funds are an available option. 66% of non-participating workers said they would be more likely to participate if the planoffered lifecycle funds - funds that automatically provide workers a more conservativeinvestment allocation as their retirement date approaches (21% much more likely; 44%somewhat likely) 49% said they would be more likely to participate if the plan offered lifestyle funds - a set ofmutual funds with a pre-set mix of conservative, moderate and aggressive investments (13%much more likely; 36% somewhat likely) 35% said they would be more likely to participate in the plan offered managed accounts –where a professional financial manager made investment decisions based on the results ofa questionnaire that the employee completes (15% much more likely; 20% somewhat likely)The Retirement Confidence Survey also found that employees currently participating in anemployer-sponsored plan that does not offer asset allocation funds would be interested in theseoptions if they became available. 68% of participants said they would be likely to use lifecycle funds if offered by their plan(23% very likely; 45% somewhat likely)1 America’s Retirement Voice – Public Sector Retirement: Yesterday, Today and Tomorrow; Published byNationwide Retirement Education Institute, April 2004 can be found on-line at www.nrsforu.com2 The 2005 Retirement Confidence Survey was conducted by the nonpartisan Employee BenefitResearch Institute (EBRI) and Mathew Greenwald & Associates, Inc. and was underwritten byNationwide.May 12, 2005Page 8 of 8 67% said they would be likely to use lifestyle funds (21% very likely; 46% somewhat likely) 51% said they would be likely to use managed accounts (15% very likely; 36% somewhatlikely)In summary…Employers need to pay attention to the asset allocation of plan assetsInvestment education is a critical component of defined contribution plans to ensure participantsare able to make appropriate decisions in structuring their portfolios to reduce investment riskthrough asset allocation. Equally important, however, is the plan’s investment menu.Plan sponsors need to evaluate if their defined contribution plan’s investment options aresufficient to meet their employees needs in establishing an asset allocation strategy. If notcurrently offered, it might be advisable for employers to consider exploring asset allocationoptions, such as lifecycle, lifestyle and/or managed accounts, to determine if they would be anappropriate addition to their plan’s investment spectrum.Asset allocation is important for employees to successfully invest for retirement. It is theemployer’s responsibility, as the plan’s fiduciary, to make sure there is sufficient choiceavailable to allow participants to establish asset allocation strategies that meet their individualneeds.About the authors…Mary Willett, CRA, CRC, Willett Consulting, has more than 20 years experience in the field ofpublic employee retirement benefits. She is the past director of the State of WisconsinSupplemental Retirement Plans and started her own consulting business in 2002. She was the2001/2002 President of NAGDCA and currently serves on the InFRE Board of Standards. Shecurrently is working with Nationwide on plan sponsor education initiatives.Curt Morrow CFP®, ChFC, CRC® is Investment Services Manager with Nationwide InvestmentServices Corporation (NISC), an SEC-registered investment advisor and member NASD firm,and is affiliated with Nationwide Retirement Solutions (NRS). He has provided investmentconsulting services for over ten years, primarily to public sector retirement plans.
Money Secrets
Above all, the goal is to assist you in taking the reins of your
financial future. But everyone's situation is different... Someone who's
already established an emergency fund, set up individual retirement accounts,
and funded a brokerage account will have different needs and goals than someone
who has only a checking out and perhaps an employer-provided retirement plan
like a 401(k) or SIMPLE IRA.
Similarly, someone in their late 20s or 30s should have a
different plan than those closer to retirement. The amount of investable
capital is different, the risk appetite is different, and the time frame is
different.
Let me break it down a bit further and provide some tips and
guidelines for investors of various stages.
The Checking and Spending Basics
No matter who you are, you should keep an interest-bearing
checking account where your paycheck gets deposited and that you use to pay
monthly bills like the mortgage, cable, phone, and utilities.
This should be a free account with no monthly fee for anything.
It should also reimburse all your ATM fees. Bank High Yield Investor Checking
Account. It has no minimum balance, offers unlimited ATM fee rebates anywhere
in the world (never search for you bank's nearest ATM ever again), has free
bill pay and direct deposit, and even gives you free standard checks.
You should only keep enough in that account to cover monthly
bills.
All other expenses should go on a credit card with a rewards
program that's best for you. This can be cash back, travel miles.
You should pay that balance in full each month. I've never paid
one cent of interest on my credit card.
Then, before you start investing, you should build an emergency
fund that contains enough to cover six month's living expenses. This should be
liquid but still earn you interest, even if it's a pittance.
I suggest finding the highest-yielding savings account you
can. Kasasa is a
good place to start.
Retirement Capital
Once you have that squared away, it's time to get your
retirement accounts going.
This means taking part in and maxing out any plan offered by
your employer.
You can put $17,500 per year ($23,000 if you're over 50) in
a 401(k). If your employer offers a SIMPLE IRA, you can contribute $12,000
per year ($14,500 if you're over 50).
Separate from any employer plan, you can put $5,500 per year
($6,500 if you're over 50) in a Traditional or Roth Individual Retirement
Account (IRA).
Because of the tax savings, I suggest maxing out these plans
before you open up any sort of brokerage account.
For example, the appropriate amount of funds comes out of my
paycheck every two weeks so I hit the maximum contribution limit for my SIMPLE
IRA. In addition, I keep a separate Traditional IRA that I also max out.
For 2013 that means I'll have $17,500 in retirement capital that
will enjoy tax-shielded benefits.
You'll usually have to stick to the mainstream funds (American
Funds, Fidelity, Vanguard, etc.) offered by your employer's plan. But you can
buy whatever you want in the separate IRA and still enjoy the tax benefits.
Only when I know those two accounts will be maxed out for the
year do I put money in my brokerage account, because any gains in that account
are taxed annually at your marginal tax rate.
If you invest with a brokerage account before maxing out
retirement accounts, you're giving money away to the tax man.
Risk Capital
Once you have your banking accounts, emergency fund, and
retirement accounts, it's time to start investing through a brokerage.
Here, you can buy and sell anything you want at any time. You
can also withdraw funds at any time. You can build buy-and-hold positions that
delivery monthly, quarterly, or annual dividends, or you can establish and
accumulate positions in growth companies.
Once you're confident in the amount you're saving for
retirement, you can (and I think should) allocate a portion of this brokerage
account to risk capital. This is money you use to take advantage of high-risk,
high-reward investments — like junior mining companies or biotech
companies working on the next big thing.
Risk capital can deliver spectacular returns if you hit that big
winner. But those risky companies can also go bust, so risk capital should be
money that is not needed for retirement.
NOTES OF STOCKS: what I
believe will be the next one — and perhaps much more.
In fact, if all the
research I've put into this investment pans out, we'll be counting gains with
much more than three digits. I think you'll understand why when you see the
potential for yourself.
Call it like you see
it,.
SmartMoney.com:
Tools & Formats:
FORMULA #7
Sin usan computadora
En 7 minutos
Value line :
Go to: The value line
investment survey.
Then: Summery and
Index: Highest growth stocks
En la columna de time
lines de esta lista pone un circulo rojo en las que tengan un numero 1. Y
en la misma pagina en la columna de Industry Rank 1. Le
pones un circulo rojo . Y usando la columna Industry Rank
usando los numerous mas bajos que tengan circulos en time lines al
mismo tiempo.
Time
lines #1
Industry
Rank #1 oh numerous mas bajos que encuentres.
Industry
rank si ay numero unos major, y sino los numerous mas bajos que
encuentes, y escoje 5 companias. Divide tu dinero en 5 y compras
cada 13 semanas sin romper las reglas. Y alguna compania todabia esta en 13
semanas despues, necesitas rebalanciar y solamente 4 % de dinero de
trading. Cada 13 semanas haces lo mismo. Si no
rebalanceas puedes perder. Esta formula da una gancia de 25.5% annual.
Esta formula es muy ponderosa. Talves algunos tiempos talves ganes
mas oh pierdas un pico.
FORMULA #8
No requiere computadora.
Toma una hora cada mes o cada 3 meses.
Unsando: Value line
and
INVESTOR Busienes daily
VALUE LINE INVESTMENT
SURVEY
Summary and Index:
Go to : Time lines
stocks ranking #1
Divide
la hoja de papel en dos margines iguales.
Now go to: INVESTOR
BUSINESS DAILY
En las columnas de earnings
per share ranking # 99 tiene mejores ganacias (or the highes the
better)
En la columna de relative
price strangh #99 (or the highes the better).
En tu copia puedes
colar seleccionando las que tengan la mejor va ser la que tenga el numero mas
alto en relative price strangh #99 y espues vez el numero the
ranking earning per share. Debes hacer cada mes oh cada 3 meses. Y
no rompas las reglas.
ANALYSAR EL PROCESO
DE: WINDOW IN WALL STREET.
Correr modelos :
Usando: Value Line
Investor business daily
S&P500
Wall Street Journal
Barron’s
La list con mas volume
de trading
USANDO LAS 2 LISTAS:
NASDAQ AND NYSE
El precio de UN stock
mientras mas Alta, mas exitosas. Usando el precio de una company
serial ba de $20 Para Arriba. Para hacer trading una company tiene que tener
buenas ganacias. Que cada trimester a Ganado mas y gana con
aceleracion oh momentum, porque el precio ba a seguir subiendo. Las companies
que debes elejie tengan productos rebolucionarios y nuevos, que sean la mas
esclusiva entre las lideres. Que la compania este en lider and de
moda en ese momento que bas a comprar. La compania tiene que mover
para poder hacer trading. Y que tengan un percentage en las
instituciones grandes. Tienes que tener disiplina y constancia y no romper la
reglas
Go
to: summery and index time line (value line)
Value line investment
survey
summery and index time
line (value line)
You will find the
50 time line stocks
companies Ranking # 1
Ranking 99 de ganacias
Earning per share 99
Relative
price 99
Invirtiendo en el
mercado de valores.
ganancias del futuro
usando buenos principios y logica. Mas que todo tener pasiencia. Tener
humildad, porque nadie sabe si el mercado ba a subir oh bajar!!!
Usando wallstreet,
barons, investors business daily.
Con mas volumen de
trading en el dia anterior. Y tomando encuenta que un porcentage de estas
acciones ya estrn en las manos de instituciones grandes. Con la historia de mas
de 52 semanas.
formula 1:
Value line investment
survey
•Summary and index
Highest growth stocks
Time lines
De la colunma time lines
time lines: with number
1!
industry rank:
industry rank number 1
and 2 and 3
The lowes the better!!!
Nesesitas 5 vompanias.
Escojes 5 companies con
timelines con número 1. Que tambien tienen Los numeros mas bajos en industry
ranking 1, 2, 3, and 4.
Eso es todo!!!
investors business daily
Las columnas. EPS
& RPS 99-98
EPS: 99-98
earnings per share.
RPS: 99-98
Relative price
strength
Summary and index
Timely stocks 100
majores companias
Las que tengan el número
mas alto en EPS and RPS.
Tines que hacer cada 3
meses. El trading de estos stocks.
S&P 500
NASDQ
tienes que ser realista
Las companias que esten
en las mejores condiciones cuado se cae todo el mercado. Diseniando un plan de
largo tiempo. Los invercionostas Siempre invierten a largo plazo.
SEARCH
MOST POPULAR TODAY
PROGRAMS MARKETS:
U.S. & Canada
Europe & Middle East Latin America Asia Emerging Markets
Hot Stocks
INVESTING
INDUSTRIES
PERSONAL FINANCE TECH
ECONOMY &
POLITICS
GENERAL
FEATURES
FORMULA #7
Sin usan computadora
En 7 minutos
Value line
The value line investment survey
Summery and Index
Highest growth stocks
En la columna de time lines de esta lista pone un circulo rojo
en las que tengan un numero 1. Y en la misma pagina en la columna de industry
rank 1. Le pones un circulo rojo . Y usando la columna industry rank usando los
numerous mas bajos que tengan circulos en time lines al mismo tiempo.
Time lines #1
Industry rank si ay numero unos major, y sino los numerous mas
bajos que encuentes, y escoje 5 companias. Divide tu dinero en 5 y compras cada
13 semanas sin romper las reglas. Y alguna compania todabia esta en 13 semanas
despues, necesitas rebalanciar y solamente 4 % de dinero de trading. Cada 13
semanas haces lo mismo. Si no rebalanceas puedes perder. Esta formula da una
gancia de 25.5% annual. Esta formula es muy ponderosa. Talves algunos tiempos
talves ganes mas oh pierdas un pico.
FORMULA #8
No requiere computadora
Toma una hora cada mes oh cada 3 meses.
Unsando: Value line
and
INVESTOR Busienes daily
VALUE LINE INVESTMENT SURVEY
Summary and Index
Go to : Time lines stocks ranking #1
Divide en dos margines iguales.
Now go to INVESTOR Business daily
En las columnas de earnings per share ranking # 99 tiene mejores
ganacias (or the highes the better)
En la columna de relative price strangh #99 (or the highes the
better)
En tu copia puedes colar seleccionando las que tengan la mejor
va ser la que tenga el numero mas alto en relative price strangh #99 y espues
vez el numero the ranking earning per share. Debes hacer cada mes oh cada 3
meses. Y no rompas las reglas.
ANALYSAR EL PROCESO DE
Corer modelos
USING: Value Line Investor business daily
STANDARD AND POORS
Wall street journal
Barron’s
La list con mas volume de trading
USANDO LAS 2 LISTAS: NASDAQ AND NYSE
El precio de UN stock mientras mas Alta, mas exitosas. Usando el
precio de una company serial ba de $20 Para Arriba. Para hacer trading una
company tiene que tener buenas ganacias. Que cada trimester a Ganado mas y gana
con aceleracion oh momentum, porque el precio ba a seguir subiendo. Las
companies que debes elejie tengan productos rebolucionarios y nuevos, que sean
la mas esclusiva entre las lideres. Que la compania este en lider and de moda
en ese momento que bas a comprar. La compania tiene que mover para poder hacer
trading. Y que tengan un percentage en las instituciones grandes. Tienes que
tener disiplina y constancia y no romper la reglas
Go to: summery and index time line (value line)
Value line investment survey
summery and index time line (value line)
You will find the 50 time line stocks
companies Ranking # 1
Ranking 99 de ganacias
Earning per share 99
Relative price 99
More New York Times News
by Sector
The European Commission
says it has found evidence that the banks had tried to prevent exchanges from
entering the credit derivatives business between 2006 and 2009.
Nokia has agreed to buy
Siemens’s half of a telecommunications equipment joint venture for about $2.2
billion, as Nokia continues to struggle with challenges in its cellphone
business.
Wall Street rose Monday
after data showed that United States manufacturing activity rebounded from an
unexpected contraction, and construction spending rose to its highest level in
nearly four years.
Many are wondering
whether the Karachi utility's successful privatization will be repeated
elsewhere.
Solazyme will try to
expand its food business to commercial scale, now that its venture with
Roquette is closing.
The president and C.E.O.
of the National Audubon Society describes his career journey, which included
many years at The San Jose Mercury News.
The Tribune Company
agreed on Monday to buy 19 local television stations for about $2.7 billion,
becoming one of the nation’s biggest commercial TV station owners.
Are those references to
Hershey’s chocolate in “Mad Men” legitimate or a higher form of product
placement?
John C. Malone is
weighing a deal for Time Warner Cable, using Charter Communications as the
merger partner, people briefed on the matter said.
Motorola says it has
reached a settlement with digital video recording pioneer TiVo ahead of a
patent trial that was to start in a Texas court next week.
Citing heavy losses in
its electronics business, analysts say Sony should concentrate its efforts
where they pay: selling life, auto and health insurance
People contacted in
connection with the case said that regulators were asking questions about
Google’s bundling of advertising services.
If you believe stress is
affecting your health, you are probably right, a new study concludes, and that
perception may increase your risk for heart disease.
The American Medical
Association has finally labeled obesity a disease, not just a risk factor for
other disorders.
Maternity care and
childbirth cost far more in the United States than in other developed
countries, but studies show that their citizens do not have less access to care
during pregnancy than Americans.
News by Sector
http://money.cnn.com/2008/09/29/markets/markets_newyork/index.htm?cnn=yeshttp://www.bing.com/finance/stockscreener?query=Highest-Yielding%20S&P%20500%20Stocks
1 Sept. 29, 2008
10,365.45 –777.68 – 6.98%
2
Oct.
15, 2008 8,577.91 -733.08 - 7.87%
3
Sept. 17, 2001 8,920.70 –684.81 – 7.13%
4
Oct. 9, 2008
8,579.19 –678.91 – 7.33%
5
April 14, 2000 10,305.78 –617.77 –
5.66%
6
Oct. 27, 1997 7,161.14 –554.26 – 7.18%
7 Oct.
22, 2008 8,519.21 -514.45 -
5.69%
8 Augt. 31 1998
7,539.06 –512.62 – 6.37%
9 Oct. 7,
2008 9,447.11 –508.39
– 5.11%
10 Oct. 19,
1987 1,738.74 –508.00 – 22.61%
Rank Date Close % change
Dec. 12, 1914
54.00 -24.39%
Oct.
19, 1987 1,738.74 -22.61%
Oct.
28, 1929 260.64 -12.82%
Oct. 29, 1929 230.07 -11.73%
Nov.
6, 1929 232.13 -9.92%
http://www.mechanicalinvestor.net/english-definitions-of-screens-partial-list/ http://www.mechanicalinvestor.net/english-definitions-of-screens-partial-list/ http://blackstarnews.com/news/135/ARTICLE/7559/2011-08-02.html
http://www.ny1.com/content/features/86427/dow-jones-suffers-largest-point-drop-in-history/http://www.youtube.com/watch?v=Kq_JApaNam0&feature=mfu_in_order&list=UL
Recent The Tell Posts »
The Tell Blogroll
Also on MarketWatch
Blogs
Partner Center
2013
2012
2011
Recent The Tell Posts »
The Tell Blogroll
Also on MarketWatch Blogs
Partner Center
- Portfolios
- Stock screener
- Google Domestic Trends
The Wall Street Journal asked 22 well-known investors and writers for
their best piece of advice about money. Some shared advice they gave, while
others passed on advice they were given.Among
the [hopeful] pearls of financial wisdom…
http://www.lumosity.com/app/v5/personalization/memory“Price yourself high and see what happens.” Humans aren’t good at knowing their market value. — Scott Adams, Creator of ‘Dilbert’ and author of ‘How to Fail at Almost Everything and Still Win Big’.“Invest in what you are doing, show your own confidence in what you are doing.” — Maurice “Hank” Greenberg, chairman of Starr Insurance Holdings and former chairman of American International Group.
“When friends and acquaintances are telling you [that] you are a genius, before you accept their opinion, take a moment to remember what you always thought of their opinions in the past.” — Carl Icahn, activist investor.
“Pay off your debt first. Freedom from debt is worth more than any amount you can earn.” — Mark Cuban, owner of the Dallas Mavericks.
The entire article, which also includes advice from Charles Schwab, Bill Gross and Robert Shiller, among others, can be found here.
http://www.lumosity.com/app/v5/personalization/memory“Price yourself high and see what happens.” Humans aren’t good at knowing their market value. — Scott Adams, Creator of ‘Dilbert’ and author of ‘How to Fail at Almost Everything and Still Win Big’.“Invest in what you are doing, show your own confidence in what you are doing.” — Maurice “Hank” Greenberg, chairman of Starr Insurance Holdings and former chairman of American International Group.
“When friends and acquaintances are telling you [that] you are a genius, before you accept their opinion, take a moment to remember what you always thought of their opinions in the past.” — Carl Icahn, activist investor.
“Pay off your debt first. Freedom from debt is worth more than any amount you can earn.” — Mark Cuban, owner of the Dallas Mavericks.
The entire article, which also includes advice from Charles Schwab, Bill Gross and Robert Shiller, among others, can be found here.
– Rex Crum
Follow Rex Crum @mktwcrumFollow the Tell @thetellblogMore must-reads from MarketWatch:10 unnecessary drains on your wallet in 2014Would you spend $5,000 for dating advice?The year’s best day for buying a car is approaching
Follow Rex Crum @mktwcrumFollow the Tell @thetellblogMore must-reads from MarketWatch:10 unnecessary drains on your wallet in 2014Would you spend $5,000 for dating advice?The year’s best day for buying a car is approaching
·
Bill Gross,
·
Mark Cuban,
Above all, the goal is to assist you in taking
the reins of your financial future. But everyone's situation is
different... Someone who's already established an emergency fund, set up
individual retirement accounts, and funded a brokerage account will have
different needs and goals than someone who has only a checking out and perhaps
an employer-provided retirement plan like a 401(k) or SIMPLE IRA.
Similarly, someone in their late 20s or 30s
should have a different plan than those closer to retirement. The amount of
investable capital is different, the risk appetite is different, and the time
frame is different.
Let me break it down a bit further and provide
some tips and guidelines for investors of various stages.
The Checking and Spending Basics
No matter who you are, you should keep an
interest-bearing checking account where your paycheck gets deposited and that
you use to pay monthly bills like the mortgage, cable, phone, and
utilities.
This should be a free account with no monthly
fee for anything. It should also reimburse all your ATM fees. Bank High Yield
Investor Checking Account. It has no minimum balance, offers unlimited ATM fee
rebates anywhere in the world (never search for you bank's nearest ATM ever
again), has free bill pay and direct deposit, and even gives you free standard
checks.
You should only keep enough in that account to
cover monthly bills.
All other expenses should go on a credit card
with a rewards program that's best for you. This can be cash back, travel
miles.
You should pay that balance in full each month.
I've never paid one cent of interest on my credit card.
Then, before you start investing, you should
build an emergency fund that contains enough to cover six month's living
expenses. This should be liquid but still earn you interest, even if it's a
pittance.
I suggest finding the highest-yielding savings
account you can. Kasasa is a good place to start.
Retirement Capital
Once you have that squared away, it's time to
get your retirement accounts going.
This means taking part in and maxing out any
plan offered by your employer.
You can put $17,500 per year ($23,000 if you're
over 50) in a 401(k). If your employer offers a SIMPLE IRA, you can
contribute $12,000 per year ($14,500 if you're over 50).
Separate from any employer plan, you can put
$5,500 per year ($6,500 if you're over 50) in a Traditional or Roth Individual
Retirement Account (IRA).
Because of the tax savings, I suggest maxing out
these plans before you open up any sort of brokerage account.
For example, the appropriate amount of funds
comes out of my paycheck every two weeks so I hit the maximum contribution
limit for my SIMPLE IRA. In addition, I keep a separate Traditional IRA that I
also max out.
For 2013 that means I'll have $17,500 in
retirement capital that will enjoy tax-shielded benefits.
You'll usually have to stick to the mainstream
funds (American Funds, Fidelity, Vanguard, etc.) offered by your employer's
plan. But you can buy whatever you want in the separate IRA and still enjoy the
tax benefits.
Only when I know those two accounts will be
maxed out for the year do I put money in my brokerage account, because any
gains in that account are taxed annually at your marginal tax rate.
If you invest with a brokerage account before
maxing out retirement accounts, you're giving money away to the tax man.
Risk Capital
Once you have your banking accounts, emergency
fund, and retirement accounts, it's time to start investing through a
brokerage.
Here, you can buy and sell anything you want at
any time. You can also withdraw funds at any time. You can build buy-and-hold
positions that delivery monthly, quarterly, or annual dividends, or you can
establish and accumulate positions in growth companies.
Once you're confident in the amount you're
saving for retirement, you can (and I think should) allocate a portion of this
brokerage account to risk capital. This is money you use to take advantage of
high-risk, high-reward investments — like junior mining companies or
biotech companies working on the next big thing.
Risk capital can deliver spectacular returns if
you hit that big winner. But those risky companies can also go bust, so risk capital
should be money that is not needed for retirement.
NOTES OF STOCKS: what I believe will be the next one — and perhaps much
more.
In fact, if all the research I've put into this investment pans out, we'll
be counting gains with much more than three digits. I think you'll understand
why when you see the potential for yourself.
Call it like you see it,.
http://www.mechanicalinvestor.net/english-definitions-of-screens-partial-list/ http://www.mechanicalinvestor.net/english-definitions-of-screens-partial-list/ http://blackstarnews.com/news/135/ARTICLE/7559/2011-08-02.html
|
Insider Monkey - Jun 3, 2013
Fox Business - Jun 4, 2013
Insider Monkey - 3 hours ago
Insider Monkey - Jun 3, 2013
ValueWalk - May 16, 2013
Forbes - May 17, 2013
Insider Monkey - May 6, 2013
Insider Monkey - May 23, 2013
Insider Monkey - May 18, 2013
Insider Monkey - May 29, 2013
ValueWalk - May 23, 2013
Insider Monkey - May 8, 2013
MarketWatch - May 29, 2013
Business First of Louisville - May 30, 2013
The Daily Progress - May 30, 2013
ValueWalk - May 28, 2013
Wall Street Journal - May 16, 2013
Winnipeg Free Press - May 30, 2013
New Statesman - May 30, 2013
Mideast Time - 18 minutes ago
Motley Fool - May 10, 2013
Watch List News - 23 hours ago
ValueWalk - May 8, 2013
IVCPOST - 11 hours ago
The motley Fool - May 29, 2013
Roanoke Times - May 30, 2013
Insider Monkey - May 6, 2013
4-traders - May 6, 2013
Reuters - May 6, 2013
Motley Fool - May 7, 2013
Fox Business - May 7, 2013
NASDAQ - May 6, 2013
PropertyCasualty360 - May 6, 2013
Moneyweb.co.za - May 6, 2013
Inman.com - May 7, 2013
NIS - May 7, 2013
abc13.com - May 7, 2013
InvestmentNews - May 7, 2013
New York Times - May 7, 2013
Motley Fool - May 7, 2013
The Age - May 6, 2013
The Detroit News - May 7, 2013
The News Journal - May 6, 2013
Belgrade News - May 7, 2013
Fox Business - May 6, 2013
Motley Fool - May 6, 2013
Insider Monkey - May 7, 2013
Globe and Mail - May 6, 2013
Columbus Dispatch - May 7, 2013
Newspapers and Technology - May 6, 2013
Reuters Key Development - May 7, 2013
Insider Monkey - May 6, 2013
4-traders - May 6, 2013
Reuters - May 6, 2013
Motley Fool - May 7, 2013
NASDAQ - May 6, 2013
PropertyCasualty360 - May 6, 2013
Moneyweb.co.za - May 6, 2013
Inman.com - May 7, 2013
NIS - May 7, 2013
abc13.com - May 7, 2013
InvestmentNews - May 7, 2013
New York Times - May 7, 2013
Motley Fool - May 7, 2013
The Age - May 6, 2013
The Detroit News - May 7, 2013
The News Journal - May 6, 2013
Belgrade News - May 7, 2013
Fox Business - May 6, 2013
Motley Fool - May 6, 2013
Insider Monkey - May 7, 2013
Globe and Mail - May 6, 2013
Columbus Dispatch - May 7, 2013
Newspapers and Technology - May 6, 2013
4-traders - May 6, 2013
Fox Business - May 6, 2013
|
El entrenamiento para inversiones con alto rendimiento 2008.
Hace
mucho tiempo no había esta tecnología y solo los ricos podían invertir en la
bolsa de valores. Los ricos y los que eran muy ricos eran ricos, hasta después
que empezó el new york Exchange el mercado de valores. Ahora, es una red de
máquinas de tecnología. Ahora se puede comprar en el internet, sin necesidad de
salir o viajar a ninguna parte. En otros países mientras nosotros domemos, en
esos países están haciendo trading. Debido el avance en tecnología, de
comunicación ha hecho que en otros países ayuda a salir a mejorar para hacer
justicia. Ahora en cualquier país del mundo ya tienen teléfonos celulares! y
eso es muy importante para mejorar la vida es diferente! en latino América. Que
es pescador, y ahora puede llamar mientras esta pescando (cuanto más
tecnología, mas concimento es mejor) como elimina la justicia, y que llegue el
día para que ud pueda disfrutar, su tiempo! debido a esa base de la tecnología
ahora es muy fácil. En tiempos pasados no se podía comprar computadas. Ni
compañías! hoy en día cualquier persona con una computadora es un avance muy
grande. Y hoy vamos a lograr un sola cosa, recortar tiempo para ganar dinero!
puedes ir a la librería y puedo usar gratis. Solo necesita el conocimiento,
como usarlo. Ahora la vida con la tecnología, va muy rápido y la gente de
antes, es difícil adaptarse a la vida de hoy que va muy rápido.
Si desea
salir adelante, y es útil, y ojala que la proveche. En tecnología de
inversiones cada vez avanza más! los que mejor entienden y los entrenamientos
son muy importantes.
Los
científicos hoy en día dice que tienen que escuchar (unas 20 veces) muchas...
Veces para que una persona entienda, y capte algo que tenga que aprender.
Este
entrenamiento con alto rendimiento es el más importante!
El
sistema financiero de este país y del mundo se está derrumbando! no habido una
oportunidad como esta tan importante de cómo protegerse, de lloque está pasando
en este momento! en el área de la baja todavía estamos bien.
(Relativamente
hablando) las cosas antes de mejorase se va empeorarse, y como aprovechar! ay
una coyuntura especial de la economía, los bancos esta bajitos, los que los ve
va poder aprovechar! la gasolina, comida, bancos, casas, millones de personas
van a perder la vida, van a matar un montón de seres humanos por hambre!
Que es loque está pasando? de donde salió todo este desastre?
En 1929
fue algo parecido hace (hace 79 años) en ese tiempo se suicidaba! y estaba
esperando que alguien le dé un poquito de comida. Paso todo esto por
deshonestidad! avaricia! egoísmo! cuando nosotros, los otros desean, eso es
problema de los gringos!! Ahora el petróleo vale la mitad. Estábamos en ese
problema! esto es serio! de donde este desastre!
El
problema no es de país! el planeta tierra es uno! ahora mismo el presidente de
los e.u.a. esta reunido del número uno del mundo Francia! loque está pasando
nos afecta a todos! la bolsa de valores cayo en todo el mundo. El país más
avanzado del mundo, la bolsa de valores de Bélgica cayó el 75%! y la de latino
América lo mismo. La bolsa de valores en latino América esta abajo al igual que
la de México.
Construcción
de casas bajo tanto que para buscar algo parecido tiene que regresar al 1921!
las aplicaciones y solicitudes cayo el cómo al 1981. Estamos hablando, como
Arizona, vegas, Houston, Miami y no aparecen los compradores, más de 70% en el
área de la bahía está un poco más estable! excepto en merced que está al 70%!
si tiene que comprar casa espérese uno 2 oh 3 años más. No sabemos cunado,
nadie lo sabe! que va tardar un par de años, va por más! nadie sabe.
La
universidad de Michigan un índice del estado el ano de los consumidores, en
este momento está el más bajo, en 30 años.
Cada vez
va estar peor hasta que de la vuelta y mejore. Compañías grandísimas que se
están yendo a la quiebra! y la gente esta quedándose sin trabajo. Esta semana
general motor está tratando de unirse, con cristler oh con Ford! oh irse a la
quiebra. La gente no entienden, que sacando los trabajos afuera pagan 2
centavos, y aquedarse aquí tienen que pagar 500 veces más! pero la gente no
entiende. Y donde queda América si honda mitsubise lo compra a precio de
gallina flaca! es importante entender y saber loque tiene. Ese es el problema,
la situación es mundial.
Como
es posible que los bancos más grandes del mundo entero abajo. Esta semana los
bancos, suizos también tubo el gobierno lo ayuda. bancos como merilich, jacovia
son bancos grandes! y el gobierno tuvo que comprar la compañía más grande del
mundo aig, como todo está conectado y planificado, si dejan que se caen, si la
compañía de seguro se cae, pero los aviones no vuelan de un día para otro si
seguro! es muy serio! nada de esto ha tenido que pasar! cómo es posible que las
compañía más grandes de este país fani mai, se cayera y el gobierno tuviera que
agarrar! como podemos decir como tienen que hacer a otros países, ahora estamos
viendo el resultado, (que lo contrario al capitalismo) porque el gobierno es
dueño (como socialismo) la gente no entiende! todo en el universo tiene reglas,
el universo, ahora el mundo está de cabeza para bajo! por no poner reglas. Si
las casas se duplican, oh triplica, eso es ficticio. La única forma de saber un
es vendiendo. La gente anda desesperada, donde están esas casas y las ganancias
ahora!.
En la
mayoría de los casos, la gente primero se muere antes de ver esa ganancia. El
problema es que va a tardar tanto que no va a poder ver. Como se puede
aprovechar loque paso? este país es el país más poderosos del mundo, debía al
no entender la libertad. Debía a que se puso a gastar más de loque tenemos.
Ahora el de fice es más de 9 trillones! e.u.a. en estados unidos guarda el 3%.
En España el 11%. Ahora cundo la gente se retire. No va tener dinero para
retirarse! Dentro de ese abuso, entro la ayuda a personas que no podían
pagar! por deshonestidad, ganarse la comisión, mintió, falsifico papeles. Y la
persona debido a su desconocimiento más que su intención! y lo más seguro que
no pudo comprar una mas! el crédito de este país no ha cambiado. Como llamen
brother quebró la gente perdido su dinero. La gente está asustada, está
enojada, y se están enojando con todo el mundo. Pero el único enojo que le va a
funcionar es que se enoje con uno mismo por no saber loque estaba haciendo! la
ignorancia por no saber cómo manejar su crédito. Si el banco le ofrece algo Ud.
dice no gracias! porque el banco loque le está poniendo un soga al cuello! el
banco no tiene préstamo, se lo vendió a fan mí, y ellos vendieron a otros en el
mundo! y ahora ese papel no tiene valor! las compañías más grandes de este país
country wide, se fue a la quiebra al igual que Washington mutual, nunca a
pasado esto única. Loqueé quiere decir es que todo que a pasado no asido bueno.
Las compañías de seguro, tienen que cubre el bono. Pero tuvieron un error! aig
tenía asegurados en todo el mundo! concentración o diversificación. Donde
has podido protegerte, para que cuando ahora que la economía está mal, puedas
hacer un montón aprovechándote de esta situación. Esos bonos pueden perder
valor, porque los mercados de valores pierden valor. Cuando se dio cuenta que
estaba asegurando. Una vez que los bancos empezaron a ir mal por el devalúe,
todo sistema del mundo está basado en trust, cumplimiento, y todo los bancos
del mundo tiene que tener encaje legal. (El descuento rate) loqueé un banco le
cobra a otro. Y si no puede prestar, los bancos no están prestando a nadie,
porque el precio esta congelado.
Donde
has podido protegerte, para que cuando ahora que la economía está mal, puedas
hacer un montón aprovechándote de esta situación. Tu sabes cuánto le
prestaban por cada dólar 30 centavos en el dólar a liman brote. Los bancos no
le prestan a nadie, los bancos no se confían de nadie. Por eso el gobierno está
teniendo billones para ver si puede ayudar en algo para los
préstamos. Nadie se preocupó del ser humano, y es muy triste,
porque esto va afectar al más pobre, y han sido asesinados, se olvidaron del
ser humano. Son seres humanos. Todo loqueé tenemos, está dentro de la bolsa de
valores. Pero no se dan cuenta. La bolsa de valores en todo el mundo se está
viniendo abajo.
Desde 9
de octubre del 2007 hasta
ahora ha bajado 60 %o y en esta semanas ha bajado el 30%.
Que se
pude hacer para que note pasé más nunca, y aprovechar. En toda su historia la
caída de valores 9/03/1929 se cayó una bajas de 89.2% lo que hubo en este país
fue una depresión, por cada dólar que Ud. tenía. Le daban 9 centavas y estuvo
bajando 35 meses. Ahora está bajando 12 meses. A veces las bajadas son rápidas,
pero en el 1987 solo dura 15 días. En el 2002, cuando se vino abajo en el caso
de las 500 compañías que bajo el 49.1% quiere decir que perdió la mitad. Lo más
triste, perdió, y tuvo que esperar. 32 meses. Casi 3 años sufriendo sin ganar
nada para volver a tener tus propios $100 09/09/07 al 10/10/08 perdí el 42.6%
de las 500 compañías más grandes. Las compañías en el mundo suben y baja sube y
baja. Si está arriba para que ganes más tiene que subir más. Cuál es la forma
de ganar más. Que se caiga. Y ahora está el 40% si ay exceso no puedes ganar
más! el desplome es maravilloso se sabes loqueé tienes que hacer. Muy sencillo.
Lloque tú quieres que siga bajando, cuanto más mejor! digamos al 65% y cuando
llegue a 100% si además de eso si sabes qué hacer cuando está bajando, si llega
de 30 a 200 te ganaste 170! cuanto más baje más ganas! cual es la angustia, es
la carencia del conocimiento! de otra forma puedes triplicar si sabes
aprovechar las caida. Solo por este fenómeno que te estoy explicando puede ser
muchísimo mas. Si sabes protegerte y ayudas a otras personas a que hagan, te va
a venir tu premio. Fi sabes felicitaciones:
Ahora
fijate:
Agarras
2 trozos de dinero: debes separar el 85% ese dinero se invierte de una forma
permanente. (Voy a perder en la bajada? no, porque ese dinero no lo vas a
tocar!) Asegurate de que de acuerdo a la edad pongas el % que te corresponde. Y
rebalanceo solamente para tener el % porcentaje. Hasta que tú no vendas, eso es
a largo plazo. Aunque baja y subes esta como tú no lo vas a tocar, porque loque
tienes es perdida en papel! esa es otra historia.
Y el 15% en la misma cuenta.
Si
agarras unas 5 compañías no más! con tu 15% y cada 6 meses oh cada 12 meses.
Con loque ganes de esas compañías sigues aumentando a tus 85%. Pero de ese
dinero (85%) no sacas nunca, solamente puedes rebalanceo. De las
compañías, por ejemplo no pongas más de 4% en esa clase de compañías. El más
simple y más efectivo es el promedio consecutivo. Como se crea esta línea de
precio, puedes hacer a mano oh por computadora. Si estuvieras hacendó ameno
puedes hacer por 50 días en puntos. Le agregas el nuevo día y le quitas el más
viejo. Si el precio tuyo esta pardeábamos te promedio ya sabes loque tienes que
hacer...
Administradores
de folders, Investor acción, opción money, portafolio analizar. Quien, y money
central (msn.com) tu cuelas las compania, y analistas las compañías, cuando es
qué vas a comprar, vender, correr los modelos. Y como se cual compañía comprar?
tienes que hacer análisis fundamental, hizo una base. Un canal una banda, todo
el tiempo en ese tema puede paser anos . Está creando una base. En cuanto se
sale del canal, oh base. Cuanto más larga sea la base mejor, después se va a
dispararse. hostal take off. Si viene otra compañía la quiere comprar.
Pasos para:
A. abrir
un portafolio en el internet
b. para
hacer investigación de análisis fundamental y análisis técnico para descubrir
las mejores compañías y en su mejor momento.
c. para
correr los modelos y colar las compañías para seleccionar las mejore
1.-ir al
web sido.................
Análisis
técnico.
Si
quieres abrir un portafolio. Esa es una cuenta. Te sugiero que tengas en tu
portafolio abres 2 cuentas una del 85% y el balance normal, con los ajustes. Y
el otro portafolio de 15% y allí miso te dice cuando debes comprar cuando debes
vender.
Y cada
vez que haces el dinero en efectivo, y te saque los reportes de todo los 12
meses. Que tienes estas cuentas en papel para organizar tu dinero cuando
compras y cuando vendes. Cuando la line de moving average de la compañía pasa
de bajada del precio del promedio vendes. Y después de que cuando la línea de
precio de subida sube del moving averagee traspasa de subida, compras. Pero
porque no vendió cuando estaba en el tope? porque tiene que seguir las reglas.
Porque esa es la regla. Si no traspaso no vendes. Esa en la regla. No te sales
si no paso la línea de precio asia bajo! para hacer dinero tienes que hacer
disciplina, tienes que quitarte todo lo que es sensacionalismo. No juegues con
el emocional ismo todo eso quítatelo densima. Una cosa es hecha y otra cosa es
opinión. Noticias! vete al echo frio! aunque me digan que es una maravilla si
la regla te da que sales te sales. Eso es todo! es bien sencillo. Lo único que
te va funcionar es el yo no sé! ser humilde. Cero opiniones concretaren en lo
hecho. Con disciplina!. B: buy and s: sale. Tus compañías cuando la compraste
cuando la vendiste cuanto crecieron. Nada de esto podía hacer antes. Pase loque
pase, en el mercado. Algo que tenga sentido, vas a tener buenos resultados. Mientras
más volátil la compañía mejor para trading de 15%. Necesitas las oscilaciones.
Para poder hacer dinero. Cuando se trata de dinero está en inglés.
Tú
tienes que ver la burbuja antes que los demás. Observa loque está pasando,
donde está el dinero fácil. Donde está la burbuja (bable) el exessode las casas
etc. siempre vigila donde hay exceso. Y la gente siempre dice lo mismo. Esta
vez es diferente.! De la noche a la mañana hicieron mucho dinero, pero al mismo
tiempo pierden todo de esa misma manera. Si el grafico es demasiado vertical
preparate para subir oh para bajar! el acceso a delo mismo que de abajo oh
arriba. Ay exceso, el problema es que baja y baja demasiado y después dan un
salto! cuando tu veas que están en el suelo ya abajado más dela cuenta entonces
es tu oportunidad.
Algunas
de las muchas túnicas fue perdiendo dinero, y cuanto más perdí mas firma me
quedo el error!!
1. antes de usa tu dinero de trading (compras par que después vendas más
alto)
Experimenta
durante por lómenos 6 meses con un portafolio ficticio para que obtengas
destreza seguridad. El dinero: que no necesitas y no vas a gastar y eso es
loque tú vas a usar. Y estas invirtiendo para tu familia. Antes de usar el
dinero de ese 15% intreres sin usar dinero. Así vas a garrando experiencia. No
pongas un dólar antes de entender y veas claro. Y aun de ese dinero pon un 4%
en una compañía no más! de los 15% por compañía. Entrenate ves el grafico,
haces análisis fundamental, técnico. La idea es que no inviertas en nada si no
entiendes perfectamente!. El país va por mal camino, aunque la gente no
entienda, pero saben que va mal camino. Cada vez que tú ganas dinero pagas 20%
es impuesto sobre la renta. No seas emocional. Tenemos que tener la cabeza bien
fría! donde hay planes concretas. Si yo gano bastante, y quiero pagar bastante
impuesto! estamos perdiendo billones de $$$ en campañas electorales!!!. Nunca
uses más del 15%.
No hagas
short trading ni Day trading, has solamente mid term trading, es decir, el que
tiene como tiempo promedio de transacción varias semanas o meses. (Te sugiero
que no lo agás, si compras una acción y esa compañía va al quiebra tu pierdes y
el problema es que pierdes tu dinero y el doble de tu dinero) shop covery,
compras acciones . El mercado de valores, históricamente siempre está 2
tercios de subir y 1 tercio bajando. Eso quiere decir que va estar más tiempo
subiendo que bajando, si baja más rápido. Cuando encuentres una compañía muy
rápido, y puedes perder. Si se te acumulan las pérdidas de trading y llegas a
perder el 10% o 15% de tu capital, no vuelvas a hacer trading hasta que llegues
a tener un 20 o 30% más del capital que tenías al momento de la pérdida
acumulada. Pero y Rusia serraron la bolsa por un día y al abrir perdieron todo
el país. Antes e empezar a hacer trading debes adquirir conocimiento.
Desarrolla
tu método personal para hacer el análisis fundamental y jamás compres un stock
que no tenga buenos fundamentales. (Como ha crecido la compañía) crea tu método
personal para hacer el análisis técnico y no lo cambies continuamente. Vigila
tu assets allocation o asignación de recursos, y nunca asignes más del 15% de
tu capital total para tradeing entre riesgo, y ganancia: bonos de gobierno.
Nota:
Cultures
y opciones: perderás todo el dinero!. Nunca pongas más de un 4% de tu capital
total de un sol stock en trading, es decir: no esperes excelentes resultados
dese el principio. Toma tiempo el entrenarse para llegar a tener los
condimentos y los hábitos que producen excelentes resultados en trading.
Si
deseas hacer gambling puedes ir a un casino a jugar al lotería, o hacer Day
trading o short time trading yo te estoy aprovechando educación sobre midterm
trading.
Para hacer trading tienes que usar una compañía de brokerage que tengas los
transacción fees bien bajos. (Ahora bank of América tiene merillinch, y tiene
la más grande ....) Haz loss capturing. Si se cae el mercado completo tus
stocks deben haber sido vendidos por tus stops y la perdida para aplicarla a
futuras ganancias. Después de 30 días puedes volver a comprar lo mismo (estamos
hablando de capital gains) te dan hasta $3000. Si tienes perdidas cosechas esas
pérdidas. Perdiste el 40% en cualquiera. ivv: bajaron a 40% si las vendes no
puedes compralas as después de 30 días, y si vendes y agarras la paridad y
compras los spider’s y vas agarrando el ivv. Si baja y tú la vas amarando y
llega a bajo, y te quedas donde estabas, en el futuro no vas a pagar por tus
perdidas que tú bistés. Estas aprovechado para no pagar el impuesto. Siempre
vas a encontrar algo similar aunque no sean las mismas. y esto debes hacer en
eo 85% de tu cuento. en la cuentas que no pagas impuestos no tiene que hacer. “ roth”. es muy importante ensenar a los ninos
dese kinder y apender a invertir. es importante. la oportunidad de darles
informacion para que no sufra despues. manten tu trading confidencial no
menciones a nadie tus transacciones, aunque hayan sido fabulosas..no le
menciones a nadie, aunque tengas la censacion de ... no seteocurra! ellos sienten
envidia, y no caigas en esa trampa. y eso incluye a tus hijos! le ensenas a
bagancia!
si
tienes diciplina, todo es automatico. si tiens disiplina. aveses tienes que
esperar. tienes que hacer con tecnicas. solamente el 10% - 15% no hay que
comprarlo varato hay que comprarlo con valor! en el menor precio possible. que
compres todo el mercado y tesientas esperar y cuando suba a dode estaba bas a
ganar el 40% . eso es el dinero intelijente cuando nadie lo quiere comprar! si
sabes hacer las cosas bien este es el momento. ay compania que vale menos por
lo menos de el dinero en la caja. cuando compras el mercado completo, ese
dinero esta comprando muchas mas acciones! loque compras abajo ba aganar mucho
mas!
nota: si
el hostol take off: ( otra compania viene y compra) vende y no pienses mas no
import que pierdas el 5%. si el grafico esta muy loco y eso no tiene logica.
las bases son buenisimas! mira como operan los ciclos. no hay companias malas
ni companias buenas. todo es ciclico. por ejemplo si tenian $40,000 en general
motors ahors solamente tiene $4,000! ay millones de personas que estan en esta
cituacion. cual es la proporcion que la compania pidio prestado. es muy
importante. nunca uno sabe. por que si sabes las perdidas que se puedo hacer es
muy pocas pero con tencicas. cuando compres un stock decide por anticipado
cuanto es lo maximo que estas dispuesto a perder y vende sin pensarlo sillega a
ese punto. sin hacer preguntas, sin pensarlo, salte! y esto no aplica a tus 85%
de tu dinero.
utiliza stops loss orders reales o de papel pero si
utiliza.
coloca los stops de acuerdo ala voaltilidad del issue, pero en general, no
derias arriegartea una perdida mayor de 15%. nunca hagas short vender en corto
porque tu perida puede ser ilimitada.
si no se cae la compania y no te preocupes te sales.
no
te dejes influenciar por lo que tu vecion o vecina tedice que esta ganando con
su trading. tu sigue usanado tu systema con tus reglas. nunca inviertas en una
compania inactiva. solo compra companias vivas pero que no sean muy
volatiles. deja los stocks super volatiles para los que queren hacerse
ricos rapido.
el
dinero de trading se gana poco a poco pero con consistencia. si ases eso
consistentemente te sobra el dinero. si deseas hacer una fortuna en unos pocos
meses no hagas trading porque el trading no es para personasl ilusas. nunca
hagas day trading. no andes siguiendo un monton de companias, selecciona un
grupo pequeño de las mejores según los fundamentales y familiarizate con ella.
recueda que el rebano normalmente esta equivocado. has lo opuesto al rebano y
te ira muy bien. si los demas estan vendiendo, cuanto mas vendan mas baja el
precion. y porque cambio de direccion? nadie sabe! tu preparate para comprar.
cuando el rebano esta desbocado, tu vas hacer lo opuesto.
10/19/08
preguntas?
to mange
your money your self.
plus
delux or home bunsnes, compare precios y productos. mangement invetments. (money plus delux de micro soft) y ese ba ser todo el
protafolio.
capturacion
de perdidads.
cada vez
que uno vende siempre ay alguien que quiere comprar. yo no se!
yo
estudio la tendencia. ahora la tendencia es de el mercado. up or down. porque
no se dejo que el indicador te indique y sigue la reglas de salir (vender) o
entrar (comprar) los dos dicen que tienen razon. depende si tiene a largo plazo
oh a corto plazo.
dependiendo como estan invertiendo ve por eso es
marabillos utilizar esa tecnica de yo no se! ceo: paso de un
dia a tenier –21 billones de dolares en un dia! si ubiese tenido tecnicas no
ubiese perdido tanto dinero. el CPA que lo maneje su dinero: es un mal
plan!. tu tienes que manejar tu dinero. el contador publico no sabe nada de
finasas. una cosa es contabilidad y orta cosa es contabilidad.
por
ejemplo con 1.5% esta perdiendo un monton de dinero! si no tienes
dinero, no inviertas con dinero prestado, como margin account (la comania te
presta %50) aunque bayas a vender in corto nunca bas a usar margin!
cuando ay una transaccion: puedes agarrar ese dinero (setellment) puedes
comprar con ese dinero pero no puedes sacar el dinero de la cuenta. si sabes
invertir, saca un dinero de la casa y invierte. solo asi! empieza con poco
dinero, no seas arrogante! lo mejor es ir poco a poco, sino te estrellas!.
si es
dinero de emergencia. pon el dinero en un cd. de tiempo fijo. la
jente del impuesto de la renta saca dinero de donde no ay!.
por ejemplo si antes balia $100 y ahora es $60. el precio. si vendes a $60. y
te esperas sube tu pierdes, pero como ahora las mimas tanssacion en acciones
similar. si vaja a $50 es mejore para que compres porque tienes una perdida.
siguio bajando, tu capturaste la perdida y tienes ....cuando llegue donde
estabas, tu tienes $50 de perdida. es una ganacia porque el impuesto te ba a
dar meneos. tu bas a hacer cuando mas puedas mejor. si cada ano pagas 40% de
inpuesto y si tienes perdidas ya te ganastes 32 dolares! si piensas y teines
conocimiento te va bien. siempre puedes hacer en las dos cuentas del 85% y del
15% (cuentas) si paso mas de un ano es el 15% en capital gaines y le ba a deducir
la perdida. (si tu cpa) y no te contesta tus preguntas entonces no es un buen
contador. le estoy pagando para que ud. crea metodologia par pagar los
impuestos. si un estock va ala quiebra no vale nada?. pero si otro banco
la compra, y ellos le dan 2 acciones con la nueva compania. oh te dan una
mescla de los dos (parte dinero y partes stocks) si un nino llega a
adulta (despes de los 18 anos) tienes que sacar el nombre del custodian.
etf’s
son grupo de companias. logra el porcentaje de donde debe de estar. según la
edad que le corresponde. puedes sacar de un y poner al otro. to me encueta que
el 85% el 15% es mejor en el roth account pero cualquier perdidad es perdida
porque no paga taxes en esta cuenta..
cada cunato tiempo tienes que mirar tu portafolio? talves
una vez por semana en los 15% solamente. la de 85% cada 12 meses.
ud. puede habri una compania para inverti?
a nombre de su compania??? si tengo casas que estoy
perdiendo? que hacer. espera unos dias, porque el gobierno esta....supestamente
una ley.......todabia todos estan esperando. es te pais cada dia hay 10,000 mil
casas por dia. igual pasa con sa salud. no ay derecho a serbicio de salud. y
derecho de educacion pagado por el gobierno. el problema: es que alli ba a ver
conocimiento, y eso no le combiene al gobierno. porque o ay de donde sacar (de
los ignorantes)
si estan
en forclosure, y ud. tiene stocks en el mismo bank, me puede quitar mis stocks?
no!, eso no tiene nada que ver con su casa que esta en folclosure. el gobierno
hace favor alos ricos! la campania electoral cuesta billones. si no hay crisis,
para que la jente suelte el dinero. asustar la jente! crear el problema!
para
sacar el promedio. cuando ya estas en el chart, pones por ejemplo un ano, en
analises tienes moving average. en 50 day y parese en el chart.
vanguar:
si compras fondos mutuales es la mejor porque no cobra tantos en fees.
si en so
43b or 401k: depende si baja mas es arriegado y si sube esta bien. nose si ba
subir oh bajar. tiene que invertir solamente en la lista de que ellos tienen
porque ellos quieren el poder!. pero asi esta la ley.
no te
metas en loque no entiende! if it is to good to be true. eso no es verdad. (si
tu pones a jugar a la ruleta rusa. el euro esta bajando, latino america
tambien, russia esta bajando, china esta bajando) el dinero que lo aproveche
bien y desifircado. si tienen el dinero en s&p esta en
todo el mundo! entonces alli esta bersificado.
ANALYSI:
platon:
cuando hace el plato hace la base larga empieza a subir es posible que se baya
alas nuves.
moving
average: moving average. maced: stocastis.: el problema de usar mas (menos
complicado y mas simple por ahora) indicatores tienes mas problema de entender
todos. te confunden.
analysis
fundamental: gross margin, earnings per shere, precio por ganacia pe;price over
earnings. precio didividido. s&p 500: (16) cuando tu
com.
pomartivos
circulantes y pasivos sircuante al 2. si la bolsa es nasdac/ nyse. las grandes
eata bien. institucional lidership: 15% esas back up.
rating:
de a to f. a siendo la mejor. y technico de 1 to 10. 10 siendo el mejor! en
(microsoft)
en el
fundmental: income, capital, roe, roa: return on assets, ari: return on
investment:
10k:
10q:
leer el
reporte anual, analistas: eso es opinion...concentrate en los hechos.
nota: no tienes que tener que tener
tanta.
otc: son companias super pequenas! muy
arriesgadas.
(ovet
the counter) son mas arriesgadas san francisco tiene una volsa de valores (es
uno de los poderes mas garandes del mundo! en 1990’s el pe estaba sobre 1000!
es inlogico, pero algunos hicieron una fortuna: se tubistes experiencia y
supistes aprovechar. hicistes dinero. busca el ecceso. si sabes que hacer y
preparte. nasda:5000! en 1990’s en las 6 modelos : y otra que tiene 2 modelos
mas! analisando milles de companias pasarla por el colodar, y analisarlas las
mejors de las mejores!
nivel de
soporte es lalinea de abajo. nivel de resistencia es el de arriva. compras
cuando la linea de soporte esta ensenado la linea que va parariba. vendes cuando
la linea de compra esta banjando este nivel.
para
invertir la : el analisis fundamenta te dise que stocks comprar el analisis s
tecnico te dise ecuando vendr.
la
espranza es tu peor enemigo cuando estas haciendo trading.
la
independencia financiera es siencia tecnicas y conosimiento. y con buenas
reglas.
asegurate
que no permitas que tus emociones influencien tu trading nunca! no tomes una
decision financiera basandote en tus emociones. no hagas trading para hacerte
rico o rica, sino porque es la estratejia parte de tu plan. a mi no me gustan
margin no obstante is deseas hespera y despues de unos 4 anos de experiencia, y
.....si tienes mucha esperincia y desas usar no mas de 5%. no te desesperes, el
mercado de valores no va adesaparece antes que tu te mueras. jamas hagas
trading con dinero que no puedas perder. el concimento y la experiencia son tus
mejore alliados para hacer trading.
en
tercer lugar: viene la paciencia, para esperar hasta el momento preciso. (tu
pagaste el precio mientras mas caro te costo mas esperiencia ganaste) cuanto
mas experiencia tienes menos miedo tienes. eso es experiencia cometiendo una
mala decidion no sete olvida nunca!
trading
es epeculacion, pero no es gambling. el gambler depende de la suerte. el
espceculador crea su buena suerte
el
gambler no mide el riesgo y con slaadas exepciones siempre pierde su dinero.
el
trador aprovecha los excesos usanado tenicas y reglas para controlar el riesgo.
nunca
promies tu stock.si una transaccion ha llegadoal al punto de perdida maxima, no
debes comprar mas accones, sino vender las que tienes. cumple tu regla. si no
tienes diciplina estas perdiendo tu tiempo! tienes que tener autodisiplina para
hacer dinero! sin exeptiones. no te auto phsychoalises.
(si es a
largo plazo esta el mercado hoy el 40% menos y es una oportunida par comprar)
nunca promedies tu stock. si una transaccion ha llegado al punto de perdida
maxima no compres mas. nunca abras una posicion porque necestitas cierta
cantidad de dinero sino solo porque las condicioes han llegado a ser propicias.
tenga sentido y engo productos de analises.
los
stocks mas populares del bull market son los que mas margin acumulado tienen y
los que se van a caer mas violentamente cuando explote el globo.
el
precio depende de la demanda y la oferta, y de mas nada! porque la demanda de
petroleo ha bajado y los paises estan entrando en receson ¡ demanda y oferta.
mira la
volatilidas: la primea hora despues que abre el mercado puede ser muy volatil
nunca pongas una order cunado esta el mercado cerrado. lo mejor es la ultima
hora del dia. como alas 1200 aquí. alli es donde tienes el mejore precio donde
smart money se hace el dinero.(tienen mas conocimeito) jamas compres un stock
que esta exedido espera que venga el ‘retracemento’(el ajuste del receso, una
ves que encontro el soporte, espera que pase el presio mas alto, no siempre
pero la mayoria de los casos.
si en el
retacement se poerde mas de 2/3 de la subida, quiere decir que lo mas seguro es
que el trend haya cambiado.
(la
tendencia cambio, para subir oh para bajar) gans dividendos
cuando
un stock no es capaz de traspasar el cuando un stock transpas el fond anterir,
es inicio de debilisad. cuando un stock transpas el techo o resistencia o hace
un new high es un indicio de potencia.. (el momento que tanspasa porariva de la
lina de arriva esta bien para compra. cuando un stcl no penetra el fondo en dos
o mas veces, es indicio de potencia.(mira donde se resuelve, herpera que se
resuelba tequerre pacienciaa)
ANALISIS fundamental:
bas a
nalisar los estados finacieros: el balance es un alista de que debes y tienes
activos y pasivos. mas liquido: chash inventario vender y cobrar. sumas todos
los activos.
pasivos: todo loque debes.
el
balance es el contraste de los dos pasivos y activos (balance sheet)
activos
corrientes o circulares, y despues los activoes, y los pasivos. si el camiptal
te la empresa es prestado mas de loque tienen (de un $ te prestas 10! no esta
bien eso es gambling)
el estado de perdidads y ganancias, es empeso cuando y toda la historia del
tiempo en usna fecha a otra fecha: perdidas y ganancia. (estado de
resultados)
profet and
lost statement: vesus statement..(todos los gastos = operative profit and net
imcome before tas. net after tax.
ahora
comparas como esta ahora, como estaba ace en12 meses
esta
informacion esta dentro de la compania financial results y en staments (en otc)
no tiene esta informacian
stamentsl
income staments cash flow and 10 years. pero la pregunta es como le fue en la
gancia. con los gastos ves ganancias . balio la perna.
cash
flow: negative or positivo. tiene mucho pero no tiene dienreo.
ebit:
earnins before interes tax.
fanancial
results: debe m.reps
key
nationls:
profit
magrins comparadoes
price ratio:’
margin: todo esto es analises fundamental
esto lo haces despues de escoger el modelo (una compania despue de corre los
modelos)
security
exchage comiss
el
conocimeinto: si es importante! estduia de noche (y pulirse) para obtener
concimento es mas facil, entiende, sufre menos le sobra el dinero! todos
necesitamos ayuda desde que nacemos asta que morimos!!! cuando una sabe
resolver el problema (cuando uno no sabe =sufre el problema=)
1. la siencia es la busqueda de la verdad. el miedo es un instrumento del
ser humano.
2. la pobresa es un mal abito.
3. el que no tiene dinero, es porque tiene escusas.
4. el saber mucho no produce riquesa.
5. enfermedad de yo ya se! es una enfermedad!
6. la gratitis: nada es gratis!
7. quitate la gratitis, no acceptes nada gratis!!
octubre,
18 20
el entenamiento para invesiones con alto rendimiento 2008.
hace
muchos tiempo no abia esta technologia y solo los ricos podian invertir en la
volsa de valores. los ricos y los que eran muy ricos eran ricos, asta despues
que empezo el new york exchange el mercado de valores . ahora, es una red de
maquinas de technologia. ahora se puede comprar en el internet, sin necesidad
de salir o viajar a ninguna parte. en otros paises mientras nostoros dormemos,
en esos paises estan haciendo traiding. debido el avance en techologia, de
communicacion a hecho que en otros paises ayuda a salir a mejorar para hacer
justicia. ahora en cualquier pais del mundo ya tienen telefonos celulares!!! y
eso es muy importante para mejorar la vida es differente!. en latino america.
que es pescador, y ahora puede llamar mientras esta pescando ( cuanto mas
technologia, mas conocimiento es mejor) como elimina la injusticia, y que
llegue el dia para que ud. pueda disfutar, su tiempo! debido a esa base de la
techologia ahora es muy facil. en tiempos pasados no se podia comprar
computadoras. ni companias! hoy en dia cualquier persona puede, esto es un
avance. con una computadora es un avamce muy grande. y hoy bamos a lograr un
sola cosa, recortar tiempo para ganar dinero! puedes ir ala librería y puedo
usar gratis. solo necesita el conocimiento, como usarlo. ahora la vida con la
technologia, va muy rapido y la jente de antes, es dificil adaptarce a la vida
de hoy que ba muy rapido.
si desea
salir adelante, y es util, y hojala que la aproveche. en technologia de
inversiones cada vez avanza mas! los que mejor entienden y los entrenamientos
son muy importantes.
los
cientificos hoy en dia dice que tienen que escuchar (unas 20 veses) muchas.....
veses para que una persona entienda, y capte algo que tenga que aprender.
este
entrenamiento con alto rendimiento es el mas importante!
el
sistema financiero de este pais y del mundo se esta derumbando! no abido una
oportunida como esta tan importante de cómo protejerse, de loque esta pasando
en este momento! en el area de la bahia todabia estamos bien. (relativamente
hablando) las cosas antes de mejorase se ba empeorarse, y como aprovechar! ay
una coyontura especial de la economia, los bancos esta bajitos, los que los ve
ba poder aprovichar! la gasolina, comida, bancos, casas, millones de personas
ban a perder la vida, ban a matar un monton de seres humanos por hambre!
que es
loque esta pasando? de donde salio todo este desastre? en 1929 fue algo
paresido haci (hace 79 anios) en ese tiempo se sucidaba! y estaba esperando que
algien le de un poquito de comida. paso todo esto por desonestida! avaricia!
egoismo! cuando nosotros, los otros desian, eso es problema de los gringos!!
ahora el petroleo vale la mitad. estabamos en ese problema! esto es serio! de
donde este desastre! el problema no es de pais! el planeta tierra es uno! ahora
mismo el presidente de los e.u.a . esta reunido de el numero uno del mundo
francia! loque esta pasando nos afecta a todos! la volsa de valores cayo en
todo el mundo. el pais mas abansado del mundo, la bolsa de valores de beljica
cayo el 75%! y la de latino america lo misno. la volsa de valores en latino
america esta abajo al igual que la de mexico.
construcion
de casas bajo tanto que para buscar algo parecido tiene que regresar al 1921!
las aplicaciones y solisitudes cayo el como al 1981. estamos hablando, como
arizona, vegas, huston, maiami y no aparecen los compradores, mas de 70% en el
area de la bahia esta un poco mas estable! exepto en merced que esta al 70%! si
tiene que comprar casa esperese uno 2 oh 3 anos mas. no sabemos cunado, nadie
lo sabe! que ba tardar un par de anos, ba por mas! nadie sabe.
la
universidat de michigan un indece de el estado el ano de los consumidores, en
este momento esta el mas bajo, en 30 anos.
cada ves
va estar peor asta que de la buelta y mejore. companias grandicimas que se
estan llendo ala quiebra! y la jente esta quedandose sin trabajo. esta semana
general motors esta tratando de unirse, con cristler oh con ford! oh irse ala
quiebra. la jente no entienden, que sacando los trabajos afuera pagan 2 centavos,
y alquedarse aquí tenen que pagar 500 veses mas! pero la jente no entiende. y
donde queda america si honda mitsubise lo compra a precio de gallina flaca! es
importante entender y saber loque tiene. ese es el problema, la situacion es
mundial. como es posible que los bancos mos grandes del mundo enten abajo. esta
semana los bancos, suisos tambien tubo el gobierno lo ayuda. bancos como
merilich, jacovia son bancos grandes! y el gobierno tubo que comprar la
compania mas grande del mundo aig, como tode esta conectado y planificado, si
dejan que se caen, si la compania de seguro se cae, pero los aviones no vuelan
de un dia para otro si seguro! es muy serio! nada de esto a tenido que pasar!
como es posible que las compania mas grandes de este pais fani mai, se caiera y
el govierno tubiera que agarrar! como podemos decir como teienen que hacer a
otros paises, ahora estamos viendo el resultado, (que lo contrario al
capitalismo) porque el govierno es dueno (como socialismo) la jente no
entiende! todo en el universo tiene reglas, el universo, ahora el mundo esta de
cabesa parabajo! por no poner reglas.
si
las casas se duplican, oh triplica, eso es ficticio. la unica forma de saber un
es vendiendo. la jente anda deserperada, donde estan esas casas y las ganancias
ahora!.
en la
myoria de los casos, la jente primero se muere antes de ver esa ganacia. el
problema es que ba a tardar tanto que no ba a poder ver. como se puede
aprovechar loque paso? este pais es el pais mas podersos del mundo, debia al no
entender la libertad. debia a que se puso a gastar mas de loque tenemos. ahora
el defice es mas de 9 trillones! e.u.a. en estados unidos guarda el 3%. en
espania el 11%. ahora cundo la gente se retire. no ba tener dinero para
retirarse! Dentro de ese abuso, entro la ayuda a personas que no podían
pagar!. Por deshonestidad, ganarse la comisión, mintió, falsifico papeles. Y la
persona debido a su desconocimiento más que su intención! . Y lo más seguro que
no pueda comprar nunca más!. El crédito de este país no ha cambiado. Como
llimen brother quebró la gente perdió su dinero. La gente está asustada, está
enojada, y se están enojando con todo el mundo. Pero el único enojo que le va a
funcionar es que se enoje con uno mismo por no saber loque estaba haciendo! la
ignorancia por no saber cómo manejar su crédito. Si el banco le ofrece algo Ud.
dice no gracias! porque el banco loque le está poniendo un soga al cuello! el
banco no tiene préstamo, se lo vendió a fan mei, y ellos vendieron a otros en
el mudo! y ahora ese papel no tiene valor! las compañías más grandes de este
país contry wide, se fue aliquiebra al igual que Washington mutual, nunca a
pasado esto nunca. Loque quiere decir es que todo que ha pasado no asido bueno.
Las compañías de seguro, tienen que cubrir el bono. Pero tuvieron un error! aig
tenía asegurados en todo el mundo! concentración o diversificación.
Donde
has podido protegerte, para que cuando ahora que la economía está mal, puedas
hacer un montón aprovechándote de esta situación. Esos bonos pueden perder
valor, porque los mercados de valores pierden valor. Cuando se dio cuenta que
estaba asegurando . Una vez que los bancos empezaron a ir mal por el devalúe,
todo sistema del mundo está basado en trust, cumplimiento, y todo los bancos
del mundo tiene que tener encaje legal. (El dicount rate) loque un banco le
cobra a otro. Y si no puede prestar, los bancos no están prestando a nadie,
porque el precio esta congelado.
Donde
has podido protegerte, para que cuando ahora que la economía está mal, puedas
hacer un montón aprovechándote de esta situación.
Tu sabes
cuánto le prestaban por cada dólar 30 centavos en el dólar a liman brother. Los
bancos no le prestan a nadie, los bancos no se confían de nadie. Por eso el
gobierno está invirtiendo billones para ver si puede ayudar en algo para los
préstamos.
Nadie se
preocupó del ser humano, y es muy triste, porque esto va afectar al más pobre,
y han sido asesinados, se olvidaron del ser humano. Son seres humanos. Todo
loque tenemos, está dentro de la bolsa de valores. Pero no se dan cuenta. La
bolsa de valores en todo el mundo se está viniendo abajo. Desde 9 de octubre del 2007 hasta ahora ha bajado 60
%o y en esta semanas ha bajado el 30% .
Que se
pude hacer para que note pasé más nunca, y aprovechar. En toda su historia la
caída de valores 9/03/1929 se
cayó una bajas de 89.2% lo que hubo en este país fue una depresión, por cada
dólar que Ud. tenía. Le daban 9 centavos y estuvo bajando 35 meses. Ahora está
bajando 12 meses. A veces las bajadas son rápidas, pero en el 1987 solo dura 15
días. En el 2002, cuando se vino abajo en el caso de las 500 compañías que bajo
el 49.1% quiere decir que perdió la mitad. Lo más triste, perdió, y tuvo que
esperar. 32 meses. Casi 3 años sufriendo sin ganar nada para volver a tener tus
propios $100 09/09/07 al 10/10/08 perdió el 42.6% de las 500 compañías más
grandes.
Las
compañías en el mundo suben y baja sube y baja. Si está arriba para que ganes
más tiene que subir más. Cuál es la forma de ganar más. Que se caiga. Y ahora
está el 40% si ay exceso no puedes ganar más! el desplomé es maravilloso se
sabes loque tienes que hacer. Muy sencillo. Loque tú quieres que siga bajando,
cuanto más mejor! digamos al 65% y cuando llegue a 100% si además de eso si
sabes qué hacer cuando está bajando, si llega de 30 a 200 te ganas 170! cuanto
más baje más ganas! cual es la angustia, es la carencia del conocimiento!. De
otra forma puedes triplicar si sabes aprovechar la caída. Solo por este
fenómeno que te estoy explicando puede ser muchísimo más. Si sabes protegerte y
ayudas a otras personas a que hagan, te va a venir tu premio. Si sabes
felicitaciones:
Ahora
fijate:agaras 2 trozos de dinero: debes separar el 85% ese dinero se invierte
de una forma permanente. (Voy a perder en la bajada? no, porque ese dinero no
lo vas a tocar!) Asegurate de que de acuerdo a la edad pongas el % que te
corresponde. Y rebalanceo solamente para tener el % porcentaje. Hasta que tú no
vendas, eso es a largo plazo. Aunque baja y subes esta como tú no lo vas a
tocar, porque loque tienes es perdida en papel! esa es otra historia.
Y el 15%
en la misma cuenta.
Si
agarras unas 5 compañías no más! con tu 15% y cada 6 meses oh cada 12 meses.
Con loque ganes de esas compañías sigues aumentando a tus 85%. Pero de ese
dinero (85%) no sacas nunca, solamente puedes rebalanceo.
De las
compañías, por ejemplo no pongas más de 4% en esa clase de compañías. El más
simple y más efectivo es el promedio consecutivo. Como se crea esta línea de
precio, puedes hacer a mano oh por computadora. Si estuvieras hacendó a mano
puedes hacer por 50 días en puntos. Le agregas el nuevo día y le quitas el más
viejo. Si el precio tuyo está por debajo de promedio ya sabes loque tienes que
hacer..
Administradores
de folders, Investor account, opción money, portafolio analizar. Quicken, y
money central (msn.com) tu cuelas las compañía, y analizas las compañías,
cuando es qué vas a comprar, vender, correr los modelos. Y como se cual
compañía comprar? tienes que hacer análisis fundamental, hizo una base. Un
canal una banda, todo el tiempo en ese tema puede pasar anos . Está creando una
base. En cuanto se sale del canal, oh base. Cuanto más larga sea la base mejor,
después se va a dispararse. Oscilación esta take off. Si viene otra compañía la
quiere comprar.
Pasos
para:
A . Como
hacer portafolios en el internet
b. para
hacer investigación de análisis fundamental y análisis técnico para descubrir
las mejores compañías y en su mejor momento.
c. para
correr los modelos y colar las compañías para seleccionar las mejor
1-ir al
web side predilecto .......
Análisis
técnico.
Si
quieres abrir un portafolio. Esa es una cuenta. Te sugiero que tengas en tu
portafolio abres 2 cuentas una del 85% y el balance normal, con los ajustes. Y
el otro portafolio de 15% y allí miso te dice cuando debes comprar cuando debés
vender..
Y cada
vez que haces el dinero en efectivo, y te saque los reportes de todo los 12
meses. Que tienes estas cuentas en papel para organizar tu dinero cuando
compras y cuando vendes. Cuando la line de movimiento promedio (moving average) de la compañía pasa
de bajada del precio del promedio vendes. Y después de que cuando la línea de
precio de subida sube del (moving average)
traspasa de subida, compras. Pero porque no vendió cuando estaba en el tope?
porque tiene que seguir las reglas. porque esa es la regla. Si no traspaso no
vendes. Esa en la regla. No te sales si no paso la línea de precio asía bajo!
para hacer dinero tienes que hacer disciplina, tienes que quitarte todo lo que
es sensacionalismo. No juegues con el emocional ismo todo eso quítatelo den
sima. Una cosa es hecha y otra cosa es opinión. Noticias! vete al echo frio!
aunque me digan que es una maravilla si la regla te da que sales te sales. eso
es todo! es bien sencillo. Lo único que te va funcionar es el yo no sé! ser humilde.
Cero opiniones concentrate en lo hecho. Con disciplina!. b: buy and s: sale.
Tus compañías cuando la compraste cuando la vendiste cuanto crecieron. Nada de
esto podía hacer antes. pase loque pase, en el mercado. Algo que tenga sentido,
vas a tener buenos resultados. Mientras más volátil la compañía mejor para
trading de 15%. Necesitas las oscilaciones. para poder hacer dinero. Cuando se
trata de dinero está en inglés.
Tú
tienes que ver la burbuja antes que los demás.
Observa
loque está pasando, donde está el dinero fácil. Donde está la burbuja (bubble)
el exceso de las casas etc. siempre vigila donde hay exceso. Y la gente siempre
dice lo mismo. Esta vez es diferente.! De la noche a la mañana hicieron mucho
dinero, pero al mismo tiempo pierden todo de esa misma manera. Si el grafico es
demasiado vertical preparate para subir oh para bajar! el exceso va delo mismo
que de abajo oh arriba. Ay exceso, el problema es que baja y baja demasiado y
después dan un salto! cuando tu veas que están en el suelo ya abajado más dela
cuenta entonces es tu oportunidad.
algunas
de las muchas tequnicas fue perdiendo dienero, y cuanto mas perdi mas firma me
quedo el error!!
La
esencia el sentido común financiero..
1. antes
de usa tu dinero de trading (compras par que después vendas más alto
Experimenta
durante por lómenos 6 meses con un portafolio ficticio para que obtengas
destreza seguridad. El dinero: que no necesitas y no vas a gastar y eso es
loque tu vas a usar. Y estas invirtiendo para tu familia. Antes de usar el dinero
de ese 15% ten entrenes sin usar dinero. Así vas a garrando experiencia. No
pongas un dólar antes de entender y veas claro. Y aun de ese dinero pon un 4%
en una compañía no más! de los 15% por compañía. Entrenate ves el grafico,
haces análisis fundamental, técnico. La idea es que no inviertas en nada si no
entiendes perfectamente!. El país va por mal camino, aunque la gente no
entienda, pero saben que va mal camino. Cada vez que tú ganas dinero pagas 20%
es impuesto sobre la renta. No seas emocional. Tenemos que tener la cabeza bien
fría! donde hay planes concretas. Si yo gano bastante, y quiero pagar bastante
impuesto! estamos perdiendo billones de $$$ en campañas electorales!!!. Nunca
uses más del 15%.
No hagas
short trading ni Day trading, has solamente mid term trading, es decir, el que
tiene como tiempo promedio de transacción varias semanas o meses. (Te sugiero
que no lo agás, si compras una acción y esa compañía va al quiebra tu pierdes y
el problema es que pierdes tu dinero y el doble de tu dinero) shop covery,
compras acciones
El
mercado de valores, históricamente siempre está 2 tercios de subir y 1 tercio
bajando. Eso quiere decir que va estar más tiempo subiendo que bajando, si baja
más rápido. Cuando encuentres una compañía muy rápido, y puedes perder. Si se
te acumulan las pérdidas de trading y llegas a perder el 10% o 15% de tu
capital, no vuelvas a hacer trading hasta que llegues a tener un 20 o 30% más
del capital que tenías al momento de la pérdida acumulada. Pero y Rusia
serraron la bolsa por un día y al abrir perdieron todo el país. Antes de
empezar a hacer trading debes adquirir conocimiento.
Desarrolla
tu método personal para hacer el análisis fundamental y jamás compres un stock
que no tenga buenos fundamentales. (Como ha crecido la compañía) crea tu método
personal para hacer el análisis técnico y no lo cambies continuamente. Vigila
tu assets allocation o asignación de recursos, y nunca asignes más del 15% de
tu capital total para trading entre riesgo, y ganancia: bonos de gobierno.
Nota:
Futuros
y opciones: perderás todo el dinero!. Nunca pongas más de un 4% de tu capital
total de un sol stock en trading, es decir: no esperes excelentes resultados
dese el principio. Toma tiempo el entrenarse para llegar a tener los
conocimientos y los hábitos que producen excelentes resultados en trading.
Si
deseas hacer gambling puedes ir a un casino a jugar al lotería, o hacer Day
trading o short time trading yo te estoy proveyendo educación sobre midterm
trading
Para
hacer trading tienes que usar una compañía de brokerage que tengas los
transaccion fees bien bajos. (Ahora Banks of América tiene merillich, y tiene
la más grande ....) Haz loss capturing. Si se cae el mercado completo tus
stocks deben haber sido vendidos por tus stops y la perdida para aplicarla a
futuras ganancias. Después de 30 días puedes volver a comprar lo mismo (estamos
hablando de capital gains) te dan hasta $3000.
Si
tienes perdidas cosechas esas pérdidas. Perdiste el 40% en cualquiera. ivv:
bajaron a 40% si las vendes no puedes compralas as después de 30 días, y si
vendes y agarras la paridad y compras los SPIDERS y vas agarrando el ivv. Si
baja y tú la vas amarando y llega a bajo, y te quedas donde estabas, en el
futuro no vas a pagar por tus perdidas que tuviste. Estas aprovechado para no
pagar el impuesto. Siempre vas a encontrar algo similar aunque no sean las
mismas. Y esto debes hacer en el 85% de tu cuento. En las cuentas que no pagas
impuestos no tiene que hacer. “ roth”. Es muy importante ensenar a los niños
dese kínder y aprender a invertir. Es importante. La oportunidad de darles
información para que no sufra después.
Mantén
tu trading confidencial no menciones a nadie tus transacciones, aunque hayan
sido fabulosas. No le menciones a nadie, aunque tengas la sensación de ... no
sete ocurra! ellos sienten envidia, y no caigas en esa trampa. Y eso incluye a
tus hijos! le ensenas a vagancia!
Si
tienes disciplina, todo es automático. Si tienes disciplina. Avises tienes que
esperar. Tienes que hacer con técnicas. Solamente el 10% - 15% no hay que
comprarlo barato hay que comprarlo con valor! en el menor precio posible. Que
compres todo el mercado y resientas esperar y cuando suba a donde estaba vas a
ganar el 40% . Eso es el dinero inteligente cuando nadie lo quiere comprar! si sabes
hacer las cosas bien este es el momento. Ay compañía que vale menos por lo
menos del dinero en la caja. Cuando compras el mercado completo, ese dinero
está comprando muchas más acciones! loque compras abajo va aganar mucho más!
nota: si
el oscilaciones take off: ( otra compañía viene y compra) vende y no pienses
mas no importa que pierdas el 5%. Si el grafico está muy loco y eso no tiene
lógica. Las bases son buenísimas! mira cómo operan los ciclos. No hay compañías
malas ni compañías buenas. Todo es cíclico. Por ejemplo si tenían $40,000 en
general motors ahora solamente tiene $4,000! ay millones de personas que están
en esta situación. Cuál es la proporción que la compañía pidió prestado. Es muy
importante. Nunca uno sabe. Por qué si sabes las pérdidas que se puedo hacer es
muy pocas pero con técnicas. Cuando compres un stock decide por anticipado
cuanto es lo máximo que estás dispuesto a perder y vende sin pensarlo si llega
a ese punto. Sin hacer preguntas, sin pensarlo, salte! y esto no aplica a tus
85% de tu dinero. Utiliza stops loss orders reales o de papel pero si utiliza.
Coloca
los stops de acuerdo a la volatilidad del sigue, pero en general, no serias
arriesgarte una perdida mayor de 15%. Nunca hagas short vender en corto porque
tu pérdida puede ser ilimitada. Si no se cae la compañía y no te preocupes te
sales.
No te
dejes influenciar por lo que tú vecino o vecina te dice que está ganando con su
trading. Tú sigue usando tu sistema con tus reglas. Nunca inviertas en una
compañía inactiva. Solo compra compañías vivas pero que no sean muy volátiles.
Deja los
stocks súper volátiles para los que quieren hacerse ricos rápido.
El dinero de trading se gana poco a poco pero con consistencia. Si
ases eso consistentemente te sobra el dinero. Si deseas hacer una fortuna en
unos pocos meses no hagas trading porque el trading no es para personas ilusas.
Nunca hagas day trading. No andes siguiendo un montón de compañías, selecciona
un grupo pequeño de las mejores según los fundamentales y familiarizate con ella.
Recuerda que el rebano normalmente está equivocado. Has lo opuesto al rebano y
te ira muy bien. Si los demás están vendiendo, cuanto más vendan más baja el
precio. Y porque cambio de dirección? nadie sabe! tu preparate para comprar.
Cuando el rebano esta desbocado, tú vas hacer lo opuesto.
How in the world does the average American family survive in this economy?
The median household income is
a little bit less than $50,000 a year right now. So let's call that about $4000
a month. But before any of that money gets spent, you have to take out at least
$1000 in taxes. That leaves about $3000 a month to pay all the bills with. With
that $3000 you have to pay the mortgage (or rent), make the car payments, make
the student loan payments, pay for power and water, pay for health insurance,
pay for home insurance, pay for car insurance, pay the phone bill, pay the
Internet bill and pay the cable bill. On top of all that, every member of the
family needs three meals a day and the cars need to be filled up with gasoline
or they won't go anywhere. Of course I haven't even mentioned expenses that
don't happen every month such as car repairs or new shoes. No wonder so
many families are feeling so financially stressed!
The truth is that American
families are getting squeezed harder than they have been in ages. The number of
good jobs is declining, incomes are going down, and the cost of living just
keeps going up.
The following are 17 facts that
prove that the average American family is getting absolutely pulverized by this
economy....
#1 The
cost of a health insurance policy for the average American family rose by a
whopping 9
percent last year. According to a report put out by the Kaiser
Family Foundation and the Health Research and Educational Trust, the average
family health insurance policy now costs over $15,000 a year.
How in the world can most
families afford that? Yes, in many cases employers are paying for at least a
portion of that, but still that seems absolutely outrageous.
#2 Due
to rising costs, a lot of employers are completely getting rid of health plans
for their employees. In fact, the percentage of Americans covered by
employer-based health plans has fallen for 11 years in a row.
#3 The
number of uninsured Americans continues to rise. Things have gotten so bad that
an all-time record 49.9 million Americans do not have any
health insurance at all.
#4 At
this point, most American families are tapped out financially. According to the
U.S. Labor Department, incomes and spending were both down for the second straight year in
2010.
#5 At
the same time, the employment picture continues to look worse with each passing
month. According to the U.S. Bureau of Labor Statistics, the number of layoffs
in the United States was up 14
percent in August.
#6 Even
if you do have a job that doesn't mean that you are doing much more than
surviving. According to Paul Osterman, a professor of economics at MIT,
approximately 20 percent of all employed Americans are making $10.65 an
hour or less.
#7 The
amount of debt that the average American family has piled up is absolutely
staggering. The median yearly wage in the United States is just $26,261, but
the average American household is carrying $75,600 in
debt.
#8 Consumer
confidence is extremely low right now. If the U.S. economy was in good shape,
the Consumer Confidence Index would be up around 90. Instead, it is
sitting at
45.4.
#9 Nearly
every recent survey shows that the American people are feeling really depressed about
the economy right now. In fact, one poll found that 80
percent of them believe that we are actually in a recession right
now.
#10 Many
consumers are seriously starting to cut back on spending again, and that is not
a good sign for the U.S. economy. According to one recent study, 40
percent of all Americans have cut back on their spending within the
last 60 days.
#11 It
certainly does not help that millions of good jobs have been shipped out of the
country. Sadly, the trend of offshoring our jobs is going to continue to
accelerate if something is not done. According to Professor Alan Blinder of
Princeton University, 40
million more U.S. jobs could be sent offshore over the next two
decades.
#12 There
is a lot of fear in the workforce right now. According to Gallup, 30
percent of all employed Americans are worried that they will be laid
off soon.
#13 Today,
there are 5.9 million Americans between the ages of 25 and 34 that are living with their parents. That is putting an
even greater strain on the budgets of many families.
#14 American
families have gotten very accustomed to using plastic to pay for things. Today,
the average U.S. household has 13 different credit cards.
#15 Many
American families are not making it at all in this economy. Last year, 2.6
million more Americans dropped into poverty. That was the largest increase that we have seen since
the U.S. government began keeping statistics on this back in 1959.
#16 For
many American families, living on food stamps has become a way of life. Today,
there are more than 45
million Americans on food stamps and we keep setting a brand new
record almost every single month.
#17 Things
have gotten so bad that many American families are selling off whatever they
can in order to survive. For example, down in Florida hundreds of people have
been selling off their burial plots in an attempt to raise cash. The following
is an excerpt from a local news report about this new
trend....
Sellers are posting online,
using burial plot brokers, and also funeral homes to market the real estate.
Some of those advertisements show single plots starting at about $1,000, while
family plots can go for up to $50,000.
Most American families are
living in a state of almost constant financial stress. Way too many parents are
spending way too many sleepless nights wondering how in the world they will be
able to keep their heads above water for another month.
Very few families seem to have
"extra money" for stuff these days. Yeah, there are the
"privileged few", but most people are really struggling to get by.
In America today, if you are
able to keep your home from being foreclosed and you are able to put food on
the table and clothes on the backs of your family then you are doing pretty
good. Sadly, as our current economic crisis deepens,
the average American family is going to have an even more difficult time trying
to survive financially. *Post courtesy of The Economic Collapse Blog.
http://money.cnn.com/2008/09/29/markets/markets_newyork/index.htm?cnn=yeshttp://www.bing.com/finance/stockscreener?query=Highest-Yielding%20S&P%20500%20Stocks
1 Sept. 29,
2008 10,365.45 –777.68 – 6.98%
2 Oct. 15, 2008 8,577.91 -733.08 - 7.87%
3 Sept. 17,
2001 8,920.70 –684.81 – 7.13%
4 Oct.
9, 2008 8,579.19 –678.91 – 7.33%
5 April 14,
2000 10,305.78 –617.77 – 5.66%
6 Oct.
27, 1997 7,161.14 –554.26 – 7.18%
7 Oct. 22, 2008
8,519.21 -514.45 - 5.69%
8 Augt. 31 1998
7,539.06 –512.62 – 6.37%
9 Oct. 7,
2008 9,447.11 –508.39 – 5.11%
10 Oct. 19, 1987 1,738.74 –508.00 – 22.61%
Rank Date Close % change
Dec. 12, 1914 54.00 -24.39%
Oct. 19, 1987
1,738.74 -22.61%
Oct. 28, 1929
260.64 -12.82%
Oct. 29, 1929 230.07 -11.73%
Nov. 6, 1929
232.13 -9.92%
http://www.mechanicalinvestor.net/english-definitions-of-screens-partial-list/ http://www.mechanicalinvestor.net/english-definitions-of-screens-partial-list/ http://blackstarnews.com/news/135/ARTICLE/7559/2011-08-02.html
|
Insider Monkey
- Jun 3, 2013
Fox Business - Jun
4, 2013
Insider Monkey
- 3 hours ago
Insider Monkey
- Jun 3, 2013
ValueWalk
- May 16, 2013
Forbes - May
17, 2013
Insider Monkey
- May 6, 2013
Insider Monkey
- May 23, 2013
Insider Monkey
- May 18, 2013
Insider Monkey
- May 29, 2013
ValueWalk
- May 23, 2013
Insider Monkey
- May 8, 2013
MarketWatch
- May 29, 2013
Business First of
Louisville - May 30, 2013
The Daily Progress
- May 30, 2013
ValueWalk
- May 28, 2013
Wall Street Journal
- May 16, 2013
Winnipeg Free Press
- May 30, 2013
New Statesman
- May 30, 2013
Mideast Time
- 18 minutes ago
Motley Fool
- May 10, 2013
Watch List News
- 23 hours ago
ValueWalk
- May 8, 2013
IVCPOST - 11
hours ago
The motley Fool
- May 29, 2013
Roanoke Times
- May 30, 2013
Insider Monkey
- May 6, 2013
4-traders
- May 6, 2013
Reuters - May
6, 2013
Motley Fool
- May 7, 2013
Fox Business
- May 7, 2013
NASDAQ - May
6, 2013
PropertyCasualty360
- May 6, 2013
Moneyweb.co.za
- May 6, 2013
Inman.com
- May 7, 2013
NIS - May 7,
2013
abc13.com
- May 7, 2013
InvestmentNews
- May 7, 2013
New York Times
- May 7, 2013
Motley Fool
- May 7, 2013
The Age - May
6, 2013
The Detroit News
- May 7, 2013
The News Journal
- May 6, 2013
Belgrade News
- May 7, 2013
Fox Business
- May 6, 2013
Motley Fool
- May 6, 2013
Insider Monkey
- May 7, 2013
Globe and Mail
- May 6, 2013
Columbus Dispatch
- May 7, 2013
Newspapers and
Technology - May 6, 2013
Reuters Key
Development - May 7, 2013
Insider Monkey
- May 6, 2013
4-traders
- May 6, 2013
Reuters - May
6, 2013
Motley Fool
- May 7, 2013
NASDAQ - May
6, 2013
PropertyCasualty360
- May 6, 2013
Moneyweb.co.za
- May 6, 2013
Inman.com
- May 7, 2013
NIS - May 7,
2013
abc13.com
- May 7, 2013
InvestmentNews
- May 7, 2013
New York Times
- May 7, 2013
Motley Fool
- May 7, 2013
The Age - May
6, 2013
The Detroit News
- May 7, 2013
The News Journal
- May 6, 2013
Belgrade News
- May 7, 2013
Fox Business
- May 6, 2013
Motley Fool
- May 6, 2013
Insider Monkey
- May 7, 2013
Globe and Mail
- May 6, 2013
Columbus Dispatch
- May 7, 2013
Newspapers and
Technology - May 6, 2013
4-traders
- May 6, 2013
Fox Business
- May 6, 2013
|
A very interesting colun. COMPLETELY NEUTRAL.
Be sure to Read the Poem at the end..
Charley Reese's final column for the Orlando Sentinel... He has been a journalist for 49 years. He is retiring and this is HIS LAST COLUMN.
Be sure to read the Tax List at the end.
This is about as clear and easy to understand as it can be.
Charley Reese's final column for the Orlando Sentinel... He has been a journalist for 49 years. He is retiring and this is HIS LAST COLUMN.
Be sure to read the Tax List at the end.
This is about as clear and easy to understand as it can be.
The article below is completely neutral, neither anti-republican
or democrat. Charlie Reese, a retired reporter for the Orlando Sentinel, has
hit the nail directly on the head, defining clearly who it is that in the final
analysis must assume responsibility for the judgments made that impact each one
of us every day. It's a short but good read.
Worth the time. Worth remembering! 545 vs. 300,000,000 People
-By Charlie Reese Politicians are the only people in the world who create problems
and then campaign against them.
Have you ever wondered, if both the Democrats and the Republicans are against deficits, WHY do we have deficits?
Have you ever wondered, if all the politicians are against inflation and high taxes, WHY do we have inflation and high taxes? and I don't propose a federal budget. The President does.
You and I don't have the Constitutional authority to vote on appropriations. The House of Representatives does.
You and I don't write the tax code, Congress does.
You and I don't set fiscal policy, Congress does.
You and I don't control monetary policy, the Federal Reserve Bank does.
One hundred senators, 435 congressmen, one President, and nine Supreme Court justices equates to 545 human beings out of the 300 million are directly, legally, morally, and individually responsible for the domestic problems that plague this country.
I excluded the members of the Federal Reserve Board because that problem was created by the Congress. In 1913, Congress delegated its Constitutional duty to provide a sound currency to a federally chartered, but private, central bank.
I excluded all the special interests and lobbyists for a sound reason. They have no legal authority. They have no ability to coerce a senator, a congressman, or a President to do one cotton-picking thing. I don't care if they offer a politician $1 million dollars in cash. The politician has the power to accept or reject it. No matter what the lobbyist promises, it is the legislator's responsibility to determine how he votes.
Those 545 human beings spend much of their energy convincing you that what they did is not their fault. They cooperate in this common con regardless of party.
What separates a politician from a normal human being is an excessive amount of gall. No normal human being would have the gall of a Speaker, who stood up and criticized the President for creating deficits..
Have you ever wondered, if both the Democrats and the Republicans are against deficits, WHY do we have deficits?
Have you ever wondered, if all the politicians are against inflation and high taxes, WHY do we have inflation and high taxes? and I don't propose a federal budget. The President does.
You and I don't have the Constitutional authority to vote on appropriations. The House of Representatives does.
You and I don't write the tax code, Congress does.
You and I don't set fiscal policy, Congress does.
You and I don't control monetary policy, the Federal Reserve Bank does.
One hundred senators, 435 congressmen, one President, and nine Supreme Court justices equates to 545 human beings out of the 300 million are directly, legally, morally, and individually responsible for the domestic problems that plague this country.
I excluded the members of the Federal Reserve Board because that problem was created by the Congress. In 1913, Congress delegated its Constitutional duty to provide a sound currency to a federally chartered, but private, central bank.
I excluded all the special interests and lobbyists for a sound reason. They have no legal authority. They have no ability to coerce a senator, a congressman, or a President to do one cotton-picking thing. I don't care if they offer a politician $1 million dollars in cash. The politician has the power to accept or reject it. No matter what the lobbyist promises, it is the legislator's responsibility to determine how he votes.
Those 545 human beings spend much of their energy convincing you that what they did is not their fault. They cooperate in this common con regardless of party.
What separates a politician from a normal human being is an excessive amount of gall. No normal human being would have the gall of a Speaker, who stood up and criticized the President for creating deficits..
( The President can only propose a budget. He cannot force the
Congress to accept it.)
The Constitution, which is the supreme law of the land, gives sole responsibility to the House of Representatives for originating and approving appropriations and taxes. Who is the speaker of the House? John Boehner. He is the leader of the majority party. He and fellow House members, not the President, can approve any budget they want. If the President vetoes it, they can pass it over his veto if they agree to.
The Constitution, which is the supreme law of the land, gives sole responsibility to the House of Representatives for originating and approving appropriations and taxes. Who is the speaker of the House? John Boehner. He is the leader of the majority party. He and fellow House members, not the President, can approve any budget they want. If the President vetoes it, they can pass it over his veto if they agree to.
[The House has passed a budget but the Senate has not approved a
budget in over three years. The President's proposed budgets have gotten almost
unanimous rejections in the Senate in that time. ]
It seems inconceivable to me that a nation of 300 million cannot replace 545 people who stand convicted -- by present facts -- of incompetence and irresponsibility. I can't think of a single domestic problem that is not traceable directly to those 545 people. When you fully grasp the plain truth that 545 people exercise the power of the federal government, then it must follow that what exists is what they want to exist.
If the tax code is unfair, it's because they want it unfair.
If the budget is in the red, it's because they want it in the red.
If the Army & Marines are in Iraq and Afghanistan it's because they want them in Iraq and Afghanistan ..
If they do not receive social security but are on an elite retirement plan not available to the people, it's because they want it that way.
There are no insoluble government problems.
Do not let these 545 people shift the blame to bureaucrats, whom they hire and whose jobs they can abolish; to lobbyists, whose gifts and advice they can reject; to regulators, to whom they give the power to regulate and from whom they can take this power.
Above all, do not let them con you into the belief that there exists disembodied mystical forces like "the economy," "inflation," or "politics" that prevent them from doing what they take an oath to do.
Those 545 people, and they alone, are responsible. They, and they alone, have the power.
They, and they alone, should be held accountable by the people who are their bosses. Provided the voters have the gumption to manage their own employees... We should vote all of them out of office and clean up their mess!
It seems inconceivable to me that a nation of 300 million cannot replace 545 people who stand convicted -- by present facts -- of incompetence and irresponsibility. I can't think of a single domestic problem that is not traceable directly to those 545 people. When you fully grasp the plain truth that 545 people exercise the power of the federal government, then it must follow that what exists is what they want to exist.
If the tax code is unfair, it's because they want it unfair.
If the budget is in the red, it's because they want it in the red.
If the Army & Marines are in Iraq and Afghanistan it's because they want them in Iraq and Afghanistan ..
If they do not receive social security but are on an elite retirement plan not available to the people, it's because they want it that way.
There are no insoluble government problems.
Do not let these 545 people shift the blame to bureaucrats, whom they hire and whose jobs they can abolish; to lobbyists, whose gifts and advice they can reject; to regulators, to whom they give the power to regulate and from whom they can take this power.
Above all, do not let them con you into the belief that there exists disembodied mystical forces like "the economy," "inflation," or "politics" that prevent them from doing what they take an oath to do.
Those 545 people, and they alone, are responsible. They, and they alone, have the power.
They, and they alone, should be held accountable by the people who are their bosses. Provided the voters have the gumption to manage their own employees... We should vote all of them out of office and clean up their mess!
Charlie Reese is a former columnist of the Orlando Sentinel
Newspaper.
What you do with this article now that you have read it... is up
to you.
This might be funny if it weren't so true. Be sure to read all
the way to the end:
Tax his land,
Tax his bed,
Tax his bed,
Tax the table,
At which he's fed.
At which he's fed.
Tax his tractor,
Tax his mule,
Tax his mule,
Teach him taxes Are the rule.
Tax his work,
Tax his work,
Tax his pay,
He works for peanuts anyway!
Tax his cow,
Tax his cow,
Tax his goat,
Tax his pants,
Tax his coat.
Tax his ties,
Tax his ties,
Tax his shirt,
Tax his work,
Tax his dirt.
Tax his tobacco,
Tax his drink,
Tax him if he Tries to think.
Tax his cigars,
Tax him if he Tries to think.
Tax his cigars,
Tax his beers,
If he cries Tax his tears.
Tax his car,
Tax his gas,
Find other ways To tax his ass.
Tax all he has,
Tax his car,
Tax his gas,
Find other ways To tax his ass.
Tax all he has,
Then let him know
That you won't be done Till he has no dough.
When he screams and hollers;
That you won't be done Till he has no dough.
When he screams and hollers;
Then tax him some more,
Tax him till He's good and sore.
Then tax his coffin,
Tax his grave,
Tax the sod in Which he's laid...
Put these words Upon his tomb,
Then tax his coffin,
Tax his grave,
Tax the sod in Which he's laid...
Put these words Upon his tomb,
'Taxes drove me to my doom...' When he's gone,
Do not relax, Its time to apply
The inheritance tax.
The inheritance tax.
Accounts Receivable Tax Building Permit Tax CDL license Tax
Cigarette Tax
Corporate Income Tax
Cigarette Tax
Corporate Income Tax
Dog License Tax
Excise Taxes
Federal Income Tax
Federal Unemployment Tax (FUTA)
Fishing License Tax
Food License Tax
Fuel Permit Tax
Gasoline Tax (currently 44.75 cents per gallon)
Gross Receipts Tax
Hunting License Tax
Inheritance Tax
Inventory Tax
IRS Interest Charges IRS Penalties (tax on top of tax)
Liquor Tax,
Luxury Taxes.
Marriage License Tax
Medicare Tax,
Personal Property Tax,
Property Tax,
Real Estate Tax,
Service Charge Tax,
Social Security Tax
Road Usage Tax
Recreational Vehicle Tax,
Sales Tax,
School Tax,
State Income Tax,
State Unemployment Tax (SUTA),
Telephone Federal Excise Tax,
Telephone Federal Universal Service Fee Tax Telephone Federal,
Excise Taxes
Federal Income Tax
Federal Unemployment Tax (FUTA)
Fishing License Tax
Food License Tax
Fuel Permit Tax
Gasoline Tax (currently 44.75 cents per gallon)
Gross Receipts Tax
Hunting License Tax
Inheritance Tax
Inventory Tax
IRS Interest Charges IRS Penalties (tax on top of tax)
Liquor Tax,
Luxury Taxes.
Marriage License Tax
Medicare Tax,
Personal Property Tax,
Property Tax,
Real Estate Tax,
Service Charge Tax,
Social Security Tax
Road Usage Tax
Recreational Vehicle Tax,
Sales Tax,
School Tax,
State Income Tax,
State Unemployment Tax (SUTA),
Telephone Federal Excise Tax,
Telephone Federal Universal Service Fee Tax Telephone Federal,
State and Local Surcharge Taxes
Telephone Minimum Usage Surcharge Tax
Telephone Recurring and Nonrecurring Charges Tax
Telephone State and Local Tax
Telephone Usage Charge Tax
Telephone Minimum Usage Surcharge Tax
Telephone Recurring and Nonrecurring Charges Tax
Telephone State and Local Tax
Telephone Usage Charge Tax
Utility Taxes, Vehicle License Registration Tax, Vehicle Sales
Tax,
Watercraft Registration Tax, Well Permit Tax, Workers Compensation Tax,
Watercraft Registration Tax, Well Permit Tax, Workers Compensation Tax,
STILL THINK THIS IS
FUNNY? Not one of these taxes existed 100 years ago, & our nation was
the most prosperous in the world. We had absolutely no national debt, had the
largest middle class in the world, and Mom stayed home to raise the kids.
What in the heck happened? Can you spell 'politicians?
'I hope this goesaround THE USA at least 545 times!!!
YOU can help it get there!!!What in the heck happened? Can you spell 'politicians?
ENGLISH BANKS ARE JUST AS BAD AS
OURS –
An elderly British lady actually
wrote this letter to
her bank. The bank manager
thought it amusing enough to have it published in The Times.
Dear Sir,
I am writing to thank you for
bouncing my cheque with which I endeavoured to pay my plumber last month. By my
calculations, three
'nanoseconds' must have elapsed between his presenting the cheque and the
arrival in my account of the funds
needed to honour it. I refer, of
course, to the automatic monthly deposit of my Pension, an arrangement which, I
admit, has been in
place for only eight years.
You are to be commended for
seizing that brief window of opportunity, and also for debiting my account £30
by way of penalty for
the inconvenience caused to your
bank. My thankfulness springs from the manner in which this incident has caused
me to rethink my
errant financial ways.
I noticed that whereas I
personally attend to your telephone calls and letters, when I try to contact
you, I am confronted by the
impersonal, overcharging,
re-recorded, faceless entity which your bank has become. From now on, I, like
you, choose only to deal
with a flesh-and-blood person.
My mortgage and loan payments
will therefore and hereafter no longer be automatic, but will arrive at your
bank by cheque, addressed
personally and confidentially to
an employee at your bank whom you must nominate. Be aware that it is an offence
under the Postal
Act for any other person to open
such an envelope.
Please find attached an
Application Contact Status which I require your chosen employee to complete. I
am sorry it runs to eight
pages,
but in order that I know as much about him or her as your bank knows about me,
there is no alternative. Please note that all
copies of his or her medical
history must be countersigned by a Solicitor, and the mandatory details of
his/her financial situation
(income, debts, assets and
liabilities) must be accompanied by documented proof.
In due course, I will issue your
employee with a PIN number which he/she must quote in dealings with me. I
regret that it cannot be
shorter than 28 digits but,
again, I have modeled it on the number of button presses required of me to
access my account balance on
your phone bank service. As they
say, imitation is the sincerest form of flattery.
Let me level the playing field
even further - When you call me, press buttons as follows:
1-- To make an appointment to
see me.
2-- To query a missing payment.
3-- To transfer the call to my
living room in case I am there.
4-- To transfer the call to my
bedroom in case I am sleeping.
5-- To transfer the call to my
toilet in case I am attending to nature.
6-- To transfer the call to my
mobile phone if I am not at home.
7-- To leave a message on my
computer (a password to access my computer is required. A password will be
communicated to you at a
later date to the Authorized
Contact.)
8-- To return to the main menu
and to listen to options 1 through 8
9-- To make a general complaint
or inquiry, the contact will then be put on hold, pending the attention of my
automated answering
service. While this may, on
occasion, involve a lengthy wait, uplifting music will play for the duration of
the call.
Regrettably, but again following
your example, I must also levy an establishment fee to cover the setting up of
this new arrangement.
May I wish you a happy, if ever
so slightly less prosperous, New Year.
Your Humble Client
